在 21 世纪初，企业和客户并不总能确定母公司的法律身份，因为没有一个通用代码来识别每个法律实体。 由于缺乏这样的识别器，导致了许多欺诈行为，最终引发了 2008 年的市场崩溃。
尘埃落定后，G20 引入了 “法律实体标识符”（LEI）的概念，以彻底解决这一突出问题。
在本文中，我们将讨论 LEI 代码，包括什么是 LEI 号码（法律实体识别码）、LEI 的历史、好处、应用以及如何为贵公司获取 LEI 代码。
目录
什么是 LEI 编号？
LEI 编号或法律实体标识符是一个 20个字符的唯一代码，用于识别从事金融交易的组织。 LEI 由 ISO 17442 标准定义，并得到世界主要经济体（20 国集团）的认可，有助于在全球范围内遵守监管规定并证明公司的合法性。
法人实体标识符有什么用？
每个 LEI 都包含有关实体所有权结构的信息，从而回答了 “谁是谁 “和 “谁拥有谁 “的关键问题，以最透明的方式将母子组织联系起来。
公开的 LEI 数据库可确保交易的安全性和可预测性，任何相关方都可方便免费地使用。
LEI 代码包括哪些数据？
LEI 代码包括以下数据：
- 法人实体或基金管理人正式名称
- 登记处名称和登记处编号
- 公司的法律形式
- ISO 国家代码
- 总部地址
- LEI 首次发布日期
- LEI 过期日期
- 最近一次更改信息的日期
LEI 代码历史
早在 LEI 代码实施之前，私营部门就已经在其愿望清单上列出了 LEI 代码。 但通常情况下，只有全球金融危机才会敦促世界上最大的经济体制定具体的解决方案。
没有什么比 2008 年雷曼兄弟公司的倒闭更能说明法律实体的必要性了。 当这家全球金融服务公司破产并在全球引发震动时，监管机构无法迅速识别与雷曼有关的庞大市场参与者网络。
每个国家都有不同的代码系统来识别金融交易的对应公司。 此外，也无法确定个别公司的交易细节和金融交易的对应方。
市场崩溃后，全球最大经济体的领导人通过二十国集团和金融稳定委员会（FSB），同意创建一个全球解决方案，对从事金融交易的组织进行合法身份识别。
2011 年 3 月，国际标准化组织 (ISO) 成立了一个专门的工作组，负责制定 LEI 标准，制定了规范草案（ISO 17442），并选定了一个注册机构来监督分配工作。
首批 LEI 于 2012 年 12 月发布。 截至 2022 年 2 月，LEI 数量已突破 200 万大关。
谁需要 LEI 编号？
随着新的金融市场监管法规日趋严格，需要 LEI 编号的司法管辖区和行业数量也在稳步上升。 任何进行金融交易的法人实体都可以获得 LEI 代码，并在官方 LEI 注册表中编制索引。 从银行业、保险业到私营企业，各公司都在使用 LEI 来提高透明度和可信度。
如果贵公司属于以下类别（但不限于此），则必须依法注册 LEI 代码。
- 投资公司和贷款人
- 银行家
- 经纪人
- 基金经理
- 贸易商
- 机构投资者
- 交流官员
- 金融中介机构
即使法律没有要求，仍可申请 LEI 的公司：
- 协会和分支机构
- 政府机构
- 慈善机构
- 有限公司
- 个体经营者
- 业务验证 SSL 证书所有者
- 扩展验证 SSL 证书所有者
LEI 数字从何而来？
每个 LEI 代码背后都有一个严格的合规流程，由全球监管机构、私营企业和行业协会共同监督。 监管全球 LEI 系统（GLEIS）代码分配的国际实体是监管监督委员会（ROC）。
ROC 和私营部门成立了全球 LEI 基金会 (GLEIF)，该组织负责认证地方运营单位 (LOU)，以便在不同的司法管辖区分配 LEI 代码。 基金会由 16 名成员组成的董事会领导，所有成员均来自私营企业。
地方运营单位利用地区业务知识和实践来批准其管辖范围内的 LEI 编号，从而简化 LEI 的发放并确保最佳的管理规程。
LEI 代码如何工作？
LEI 代码与条形码或数字护照有许多相似之处。 其目的是识别和认证高度管制行业的参与者。 LEis 取代了过时的验证方法，如 KYS（了解你的客户）标准，这种方法耗时较长，而且容易被伪造。
LEI 的两个核心方面是归属于一个实体的 20 位字母数字代码和记录所有 LEI 注册者的公共 LEI 目录。
银行、金融监管机构和证书颁发机构是一些积极使用 LEI 代码验证客户身份的部门。 由于 LEI 已包含实体的法律地位，因此验证过程快捷、方便、安全。
作为一项全球倡议，LEI 代码结合了金融领域最新的技术和安全进步，可有效识别各方身份。
什么是 LEI 代码示例？
20 个字符的代码包含所有必要信息，便于识别：
- 前四个字符前缀被唯一分配给每个 LOU（法定运行单位）。
- 以下两个字符将被置零并保留以备将来使用。
- 以下 12 个字符是 LOU 根据透明分配政策生成和分配的代码的实体特定部分。
- 最后两位数字代表 ISO 17422 中描述的验证 ID。
LEI 代码的好处
没过多久，LEI 就成为了全球主要的商业标识符。 本地和海外公司使用 LEI 代码来遵守金融法规，并在充满挑战的环境中高效运营。
LEI 的优势不仅仅在于其独特性和唯一性。据全球管理咨询公司麦肯锡称，LEI 系统每年可为银行业节省 20 亿至 40 亿美元的 “了解你的客户”（KYC）检查费用。
以下是公司应该获得法人实体识别码的更多原因：
- 对公司身份的信任。 信任是任何成功交易的基础。 在全球市场中，在收购或投资前进行尽职调查是实现积极成果的关键一步。
LEI 代码通过证明实体的真实性和诚信经营，简化了流程。 在获得 LEI 之前，要通过当地的官方公司注册机构核实实体的活跃公司身份。 - LEI 已在全球实现标准化。 无论您是来自美国、欧盟还是开曼群岛等离岸司法管辖区，LEI 都能提供完全相同的公司数据，与司法管辖区或行业无关。 有了全球 LEI 指数的整个列伊数据池，就不必再浏览各国的注册信息，也不必再浪费时间进行 KYC 流程。
此外，有了 LEI 代码，您就可以获得 LEI 证书，该证书是可下载、可打印的证明，可证明您作为注册法人实体的地位。 - 全球合规。 有了 LEI 代码，您就可以在数百个司法管辖区开展业务，进行国际化经营。 美国、英国和欧盟等最大的经济区都要求 LEI 用于报告目的。
全球和本地有 120 多项法规规定了 LEI。 其中包括 MiFID II、MiFIR、EMIR、FICOD、多德-弗兰克法案等。 没有 LEI 就意味着没有交易。 - 提高 SSL 验证速度 现在，所有网站，无论其类型、规模和行业，都必须获得 SSL 证书。 但是，商业验证和扩展验证证书需要书面文件，如果证书颁发机构无法将公司的详细资料与公共登记处的官方数据相印证，那么验证工作就会拖得很久。
有了 LEI 代码，整个流程就会加快，因为 CA 可以查看全球 LEI 索引，快速找到与您的企业相关的数据。 - 终身认证。 LEI 系统不受实体生命周期内发生的任何变化的影响。 即使某个实体因关闭或合并而解散，或被另一个实体合并，其原始标识符仍然有效，可以恢复与该实体活动时间有关的参考数据。
- 人类使用之外的无障碍环境 不仅人类可以使用 LEI 记录，应用程序也可以。 LEI 数据库可通过网络、API 或下载完整数据集进行访问。
LEI 代码为姓名和地址提供多语种支持，可用于 QR 码、条形码、数字签名、电子文档、现场封条等。 人工和机器可读的XBRL数字签名利用LEIs实现财务报表和年度报告的完整性。
既然我们已经列出了 LEI 代码的主要好处，那么让我们来看看哪些实体没有 LEI 就无法运营，哪些公司即使还没有强制要求也可以申请 LEI。
如何获取法人实体识别码？
不同辖区内成千上万的实体都可以轻松获取 LEI 代码。 获取法律实体标识符简单快捷。 无需大量文书工作，在大多数情况下，只需几分钟即可填写 LEI 提供商的表格。
如何申请法人实体识别码？
在 SSL Dragon，LEI 申请流程已实现自动化。 我们提供经济实惠的 LEI 计划和多年折扣以及出色的支持。
首先，在下新订单前进行 LEI 搜索，因为一个实体只能分配一个 LEI。
选择账单周期后，继续结账并输入您的详细信息和账单信息。
SSL Dragon 是最值得信赖的 LEI 注册代理之一，将在 1 至 36 小时内交付您的 LEI，具体取决于您所在的司法管辖区。
法律实体标识符有哪些要求？
有几种文件可以作为正式登记数据。 文件应确认合法注册的实体名称、当前地址和主要利益相关者的姓名（如董事、首席执行官）。
LEI 申请必须提供注册地址（见实体成立文件）和总部地址（实体开展业务的地点）。 这些地址可以相同，但注册 LEI 时必须同时包含这两个地址。
以下是获得 LEI 所需的数据和文件清单：
- 法定名称。
- 注册地址
- 总部地址
- 注册编号和管理机构。
- 实体类型。
- 母公司关系信息。
最后的话
LEI 代码的引入虽然姗姗来迟，但正所谓 “迟来总比不来好”。 2008 年市场崩溃之后，全球经济，尤其是金融部门，吸取了一些惨痛的教训。 本文试图回答什么是法律实体标识符，以及为什么它是现代金融和数字交易的基本要素。
没有全球法律实体标识符，金融犯罪猖獗，直至整个系统崩溃。 如今，在公共监管机构和私营企业的协调努力下，世界经济更加健康和安全。
LEI 代码是复杂问题的简单解决方案。 它为处理金融交易的组织带来了信任、安全和可预测性。 LEI 得到了数百家监管机构的认可，其最终目的是更好地管理金融风险。 如果贵公司没有 LEI 代码，现在正是注册 LEI 代码的最佳时机。
常见问题
受监管的金融机构和其他受监管行业必须注册 LEI，才能参与特定的金融交易。 不过，任何法律实体，无论是否受监管，都可以获得 LEI 代码并享受其好处。
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工会、银行、基金和从事金融交易、股票、债券和其他证券的组织等美国法律实体必须获得 LEI 编号。
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在 SSL Dragon，LEI 计划的起价仅为每年 59 美元，但如果购买多年的 LEI 代码，则可节省高达 17% 的费用。
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LEI 的有效期为一年，必须每年更新，以保留 “已发布 “状态，从而确认该实体在上次核查时是合法经营的。
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LEI 注册的预计时间因国家而异。 来自澳大利亚、美国、英国和欧盟的申请者应在申请后一小时内收到 LEI 代码。 对于其他国家，LEI 处理可能需要 1 至 36 小时。
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LEI 是一个独一无二的 20 个字符的字母数字字符串。 下面是一个典型的 LEI 代码：439900t8bm49aursdo27
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LEI 发布者被称为本地运营单位 (LOU)。 这些组织负责登记和更新 LEI 代码，是希望获得 LEI 的法律实体的主要联系渠道。 只有经全球法律实体标识基金会 (GLEIF) 认证的 LOU 才能发布 LEI。
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个人无法获得 LEI ，因为该标识符可确立参与金融市场和交易的组织的可信度。
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