¿Qué es un Identificador de Personas Jurídicas (IPJ) y cómo funciona?

En los albores del siglo XXI, las empresas y los clientes no siempre podían determinar la identidad jurídica de las empresas matrices porque no existía un código universal que identificara a cada entidad jurídica. La falta de tal identificador dio lugar a muchos fraudes que culminaron en el desplome del mercado en 2008.

When the dust settled, G20 introduced the concept of Legal Entity Identifier (LEI) to address once and for all this glaring issue.

In this article, we’ll discuss LEI codes, including what is an LEI number (Legal Entity Identifier), LEI history, benefits, applications, and how to get an LEI code for your company.

Table of Contents

1. What Is a Legal Entity Identifier (LEI) Code?
2. Who Needs an LEI Number?
3. ​Where Do LEI Numbers Come From?
4. How Does an LEI Code Work?
5. What Is an LEI Code Example?
6. Código LEI Ventajas
7. How to Obtain a Legal Entity Identifier?

What Is a LEI Number?

The LEI Number, or Legal Entity Identifier, is a unique 20-character code that identifies an organization engaging in financial transactions. Defined by the ISO 17442 standard and sanctioned by the world’s major economies (G20), LEIs facilitate regulatory compliance and prove companies’ legitimacy globally.

What Is a Legal Entity Identifier Used For?

Cada IPJ contiene información sobre la estructura de propiedad de una entidad y, por tanto, responde a las preguntas fundamentales de “quién es quién” y “quién es dueño de quién”, conectando de la forma más transparente las organizaciones matrices y las filiales.

El grupo de datos del IPJ disponible públicamente garantiza transacciones seguras y predecibles y está a disposición de cualquier parte interesada, de forma cómoda y gratuita.

What Data Does an LEI Code Include?

Un código LEI incluye los siguientes datos:

• Nombre oficial de la persona jurídica o del gestor del fondo
• Nombre y número de registro
• Forma jurídica de la empresa
• Código ISO del país
• Dirección de la sede
• Fecha de la primera emisión del IPJ
• Fecha de expiración del IPJ
• Fecha del último cambio de información

Historial del Código LEI

Los códigos LEI estaban en la lista de deseos del sector privado mucho antes de su implantación. Pero, como suele ocurrir, sólo una crisis financiera mundial instó a las mayores economías del mundo a desarrollar una solución concreta.

Nada puso más de manifiesto la necesidad de un identificador de entidad jurídica que la quiebra de Lehman Brothers en 2008. Cuando la empresa mundial de servicios financieros quebró y causó conmoción en todo el mundo, los reguladores no pudieron identificar rápidamente la vasta red de participantes en el mercado conectados a Lehman.

Cada país tenía diferentes sistemas de códigos para reconocer la sociedad de contrapartida de las transacciones financieras. Además, era imposible precisar los detalles de las transacciones de las empresas individuales y la contrapartida de las transacciones financieras.

Tras el colapso de los mercados, los líderes de las mayores economías del mundo, a través del G20 y del Consejo de Estabilidad Financiera (CEF), acordaron crear una solución global que identificara legalmente a las organizaciones dedicadas a transacciones financieras.

En marzo de 2011, la Organización Internacional de Normalización (ISO) creó un grupo de trabajo especializado para establecer una norma del IPJ, elaboró un proyecto de especificación (ISO 17442) y seleccionó una autoridad de registro para supervisar la asignación.

Los primeros IPJ se emitieron en diciembre de 2012. En febrero de 2022, el número de IPJ superó la barrera de los 2 millones.

Who Needs an LEI Number?

Con las nuevas y estrictas normativas que rigen los mercados financieros, el número de jurisdicciones e industrias que exigen números de IPJ está en constante aumento. Cualquier persona jurídica que realice transacciones financieras puede obtener un código IPJ e indexarse en el registro oficial de IPJ. Desde los sectores bancario y de seguros hasta la industria privada, las empresas utilizan los IPJ para aumentar la transparencia e impulsar la credibilidad.

Si su empresa se encuentra en una de las siguientes categorías (entre otras), está obligado por ley a registrar un código LEI.

• Sociedades de inversión y prestamistas
• Banqueros
• Corredores
• Gestores de fondos
• Comerciantes
• Inversores institucionales
• Funcionarios de cambio
• Intermediarios financieros

Empresas que pueden solicitar un IPJ aunque la ley no lo exija:

• Asociación y filiales
• Organismos públicos
• Organizaciones benéficas
• Sociedades Limitadas
• Empresarios individuales
• Propietarios de certificados SSL con validación comercial
• Propietarios de certificados SSL con Extended Validation

​Where Do LEI Numbers Come From?

Detrás de cada código IPJ hay un riguroso proceso de cumplimiento, supervisado por una comunidad reguladora mundial, empresas del sector privado y asociaciones sectoriales. La entidad internacional que rige la asignación de códigos al Sistema Global del IPJ (GLEIS) es el Comité de Supervisión Reguladora (ROC).

El CSR y el sector privado crearon la Fundación Global del IPJ (GLEIF), una organización que certifica a las Unidades Operativas Locales (UOL) para asignar códigos IPJ en distintas jurisdicciones. La fundación está dirigida por un consejo de administración de 16 miembros, todos ellos procedentes de la industria privada.

Las Unidades Operativas Locales utilizan los conocimientos y prácticas empresariales regionales para aprobar los números de IPJ en su jurisdicción, agilizando la emisión de IPJ y garantizando los mejores protocolos de gestión.

How Does an LEI Code Work?

Un código IPJ tiene muchas similitudes con un código de barras o un pasaporte digital. Su objetivo es identificar y autentificar a los participantes en industrias altamente reguladas. Los LEIS han sustituido a métodos de validación anticuados como las normas KYS (Conozca a su cliente), que tardan más y son vulnerables a la falsificación.

Los dos aspectos fundamentales de los IPJ son el código alfanumérico de 20 dígitos atribuido a una entidad y el directorio público de IPJ que registra a todos los IPJ inscritos.

Los bancos, los reguladores financieros y las Autoridades de Certificación son algunos de los sectores que utilizan activamente los códigos LEI para autenticar a los clientes. Dado que un IPJ ya contiene la personalidad jurídica de la entidad, el proceso de verificación es rápido, cómodo y seguro.

Al ser una iniciativa global, los códigos del IPJ incorporan los últimos avances tecnológicos y de seguridad en los segmentos financieros y ofrecen una identificación eficaz de todas las partes.

What Is an LEI Code Example?

El código de 20 caracteres incluye toda la información necesaria para facilitar la identificación:

• Los cuatro primeros prefijos de caracteres se asignan de forma exclusiva a cada LOU (Unidad Operativa Legal).
• Los dos caracteres siguientes se ponen a cero y se conservan para un uso futuro.
• Los doce caracteres siguientes son la parte específica de la entidad del código generado y asignado por las LOU de acuerdo con las políticas de asignación transparente.
• Por último, los dos últimos dígitos representan el identificador de verificación descrito en la norma ISO 17422.

Código LEI Ventajas

Los IPJ no tardaron en convertirse en el principal identificador empresarial a escala mundial. Las empresas locales y extraterritoriales utilizan los códigos del IPJ para cumplir la normativa financiera y operar con eficacia en entornos difíciles.

LEI benefits go beyond their uniqueness and singularity. According to McKinsey, a global management consulting firm, the LEI system can save the banking industry between two to four billion USD annually in Know Your Customer (KYC) checks.

He aquí más razones por las que las empresas deberían obtener un Identificador de Personas Jurídicas:

1. Trust in the Company’s Identity. Trust is the foundation of any successful transaction. In a global marketplace, performing due diligence before an acquisition or investment is a crucial step toward a positive undertaking.
   
   An LEI code simplifies the process by proving the entities are genuine and operate in good faith. Before obtaining an LEI, an entity’s status as an active company is verified using official local company registries.
2. The LEI is Standardized Worldwide. Whether you’re from the US, EU, or an offshore jurisdiction such as the Cayman Islands, the LEI provides identical company data regardless of jurisdiction or industry. There’s no need to browse through national registries and waste time on the KYC process when the entire lei data pool is available on Global LEI Index.
   
   Moreover, an LEI code allows you to obtain an LEI Certificate, which is downloadable, printable proof of your status as a registered legal entity.
3. Global Compliance. With an LEI code, you can operate in hundreds of jurisdictions and do business internationally. The largest economic areas such as the US, the UK, and the EU require an LEI for reporting purposes.
   
   Over 120 regulations mandate LEIs both globally and locally. Among them are MiFID II, MiFIR, EMIR, FICOD, Dodd-Frank Act, and many others. No LEI means no trade.
4. SSL Validation Speed-Up. SSL certificates are now mandatory for all websites regardless of type, size, and industry. But Business Validation and Extended Validation certificates require paperwork, and the authentication could drag on if the Certificate Authority can’t corroborate the company’s details with the official data in a public registry.
   
   With an LEI code, the entire process speeds up because the CA can check the Global LEI index and quickly find the relevant data about your business.
5. Lifetime Authenticity. The LEI system is not affected by any changes that occur in the lifetime of an entity. Even if a given entity is dissolved through closure or merger or incorporated by another entity, its original identifier remains valid, allowing the recovery of reference data relating to the time of the entity’s activity.
6. Accessibility Beyond Human Use. Not only humans can use LEI records but applications as well. The LEI database is accessible via web, API, or full dataset download.
   
   LEI codes offer multilingual support for names and addresses and are included in QR codes, bar codes, digital signatures, e-documents, site seals, and more. Human and machine-readable XBRL digital signatures utilize LEIs for financial statements and annual reports integrity.

Ahora que hemos enumerado las principales ventajas de los códigos IPJ, veamos qué entidades no pueden operar sin un IPJ y qué empresas pueden solicitar un IPJ aunque aún no sea obligatorio.

How to Obtain a Legal Entity Identifier?

Los códigos LEI son fácilmente accesibles para miles de entidades de distintas jurisdicciones. Obtener un identificador de entidad jurídica es rápido y sencillo. No hay necesidad de mucho papeleo y, en la mayoría de los casos, sólo se tarda unos minutos en rellenar el formulario de su proveedor de IPJ.

How to Apply for a Legal Entity Identifier Number?

En SSL Dragon, el proceso de solicitud del IPJ está automatizado. Ofrecemos planes de IPJ asequibles y descuentos plurianuales, además de un excelente servicio de asistencia.

En primer lugar, realice una búsqueda de IPJ antes de realizar un nuevo pedido, ya que sólo se puede asignar un IPJ a una entidad.

Después de seleccionar su ciclo de facturación, vaya a la caja e introduzca sus datos y la información de facturación.

SSL Dragon es uno de los agentes de registro de IPJ más fiables y le entregará su IPJ en un plazo de 1 a 36 horas, dependiendo de su jurisdicción.

What Are the Legal Entity Identifier Requirements?

Varios documentos pueden aceptarse como datos registrales oficiales. Los documentos deben confirmar el nombre de la entidad legalmente registrada, la dirección actual y el nombre de los principales interesados (por ejemplo, director, consejero delegado).

Una solicitud de IPJ debe facilitar la dirección de registro (que figura en los documentos de constitución de la entidad) y la dirección de la sede social (donde la entidad desarrolla su actividad). Estas direcciones pueden ser idénticas, pero deben incluirse ambas para registrar un IPJ.

Aquí está la lista de datos y documentos necesarios para obtener un IPJ:

• Nombre legal.
• Domicilio social.
• Dirección de la sede.
• Número de registro y autoridad competente.
• Tipo de entidad.
• Información sobre la relación con la empresa matriz.

Obtenga ahora un código LEI

Palabras finales

La introducción del código LEI llegó con mucho retraso, pero como dice el refrán, más vale tarde que nunca. Tras el desplome de los mercados en 2008, la economía mundial en su conjunto y el sector financiero, en particular, han aprendido algunas duras lecciones. Este artículo ha intentado responder a qué es un identificador de entidad jurídica y por qué es un elemento esencial de las transacciones financieras y digitales de hoy en día.

Sin un identificador global de entidad jurídica, los delitos financieros se desbocaron hasta que todo el sistema se vino abajo. Hoy, la economía mundial es más sana y segura gracias al esfuerzo coordinado de los reguladores públicos y la industria privada.

El código LEI es una solución sencilla a un problema complejo. Aporta confianza, seguridad y previsibilidad a las organizaciones que realizan transacciones financieras. Avalado por cientos de reguladores, el objetivo último del IPJ es gestionar mejor los riesgos financieros. Si su empresa no tiene un código LEI, ahora es el momento perfecto para registrarlo.

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Escrito por Dionisie Gitlan

Redactor de contenidos experimentado especializado en Certificados SSL. Transformar temas complejos de ciberseguridad en contenido claro y atractivo. Contribuir a mejorar la seguridad digital a través de narrativas impactantes.