¿Qué es un Identificador de Personas Jurídicas (IPJ) y cómo funciona?

Nuestro mundo está interconectado digitalmente y cada día se producen millones de transacciones internacionales. Hoy en día, el comercio mundial y los mercados financieros son más seguros que nunca. La estricta normativa ha aumentado la transparencia y reducido al mínimo las actividades ilícitas, pero no siempre fue así.

En los albores del siglo XXI, las empresas y los clientes no siempre podían determinar la identidad jurídica de las empresas matrices porque no existía un código universal que identificara a cada entidad jurídica. La falta de tal identificador dio lugar a muchos fraudes que culminaron en el desplome del mercado en 2008.

Cuando se calmaron las aguas, el G20 introdujo el concepto de Identificador de Personas Jurídicas (LEI) para resolver de una vez por todas este problema flagrante.

En este artículo hablaremos de los códigos IPJ, incluyendo qué es un Identificador de Personas Jurídicas, la historia del IPJ, sus ventajas, aplicaciones y cómo obtener un código IPJ para su empresa. Pero antes, desvelemos el significado del identificador de entidad jurídica y veamos cómo funciona.

Índice

1. ¿Qué es un Código de Identificación de Personas Jurídicas (LEI)?
2. ¿Quién necesita un número LEI?
3. ¿De dónde proceden los números del IPJ?
4. ¿Cómo funciona un código LEI?
5. ¿Qué es un ejemplo de código LEI?
6. Código LEI Ventajas
7. ¿Cómo obtener un identificador de entidad jurídica?
8. Palabras finales

¿Qué es un Código de Identificación de Personas Jurídicas (LEI)?

El Identificador de Personas Jurídicas (LEI) es un código único de 20 caracteres que identifica a una organización que realiza operaciones financieras. Definidos por la norma ISO 17442 y sancionados por las principales economías del mundo (G20), los IPJ facilitan el cumplimiento de la normativa y demuestran la legitimidad de las empresas en todo el mundo.

¿Para qué sirve un identificador de entidad jurídica?

Cada IPJ contiene información sobre la estructura de propiedad de una entidad y, por tanto, responde a las preguntas fundamentales de “quién es quién” y “quién es dueño de quién”, conectando de la forma más transparente las organizaciones matrices y las filiales.

El grupo de datos del IPJ disponible públicamente garantiza transacciones seguras y predecibles y está a disposición de cualquier parte interesada, de forma cómoda y gratuita.

¿Qué datos incluye un código LEI?

Un código LEI incluye los siguientes datos:

• Nombre oficial de la persona jurídica o del gestor del fondo
• Nombre y número de registro
• Forma jurídica de la empresa
• Código ISO del país
• Dirección de la sede
• Fecha de la primera emisión del IPJ
• Fecha de expiración del IPJ
• Fecha del último cambio de información

Historial del Código LEI

Los códigos LEI estaban en la lista de deseos del sector privado mucho antes de su implantación. Pero, como suele ocurrir, sólo una crisis financiera mundial instó a las mayores economías del mundo a desarrollar una solución concreta.

Nada puso más de manifiesto la necesidad de un identificador de entidad jurídica que la quiebra de Lehman Brothers en 2008. Cuando la empresa mundial de servicios financieros quebró y causó conmoción en todo el mundo, los reguladores no pudieron identificar rápidamente la vasta red de participantes en el mercado conectados a Lehman.

Cada país tenía diferentes sistemas de códigos para reconocer la sociedad de contrapartida de las transacciones financieras. Además, era imposible precisar los detalles de las transacciones de las empresas individuales y la contrapartida de las transacciones financieras.

Tras el colapso de los mercados, los líderes de las mayores economías del mundo, a través del G20 y del Consejo de Estabilidad Financiera (CEF), acordaron crear una solución global que identificara legalmente a las organizaciones dedicadas a transacciones financieras.

En marzo de 2011, la Organización Internacional de Normalización (ISO) creó un grupo de trabajo especializado para establecer una norma del IPJ, elaboró un proyecto de especificación (ISO 17442) y seleccionó una autoridad de registro para supervisar la asignación.

Los primeros IPJ se emitieron en diciembre de 2012. En febrero de 2022, el número de IPJ superó la barrera de los 2 millones.

¿Quién necesita un número LEI?

Con las nuevas y estrictas normativas que rigen los mercados financieros, el número de jurisdicciones e industrias que exigen números de IPJ está en constante aumento. Cualquier persona jurídica que realice transacciones financieras puede obtener un código IPJ e indexarse en el registro oficial de IPJ. Desde los sectores bancario y de seguros hasta la industria privada, las empresas utilizan los IPJ para aumentar la transparencia e impulsar la credibilidad.

Si su empresa se encuentra en una de las siguientes categorías (entre otras), está obligado por ley a registrar un código LEI.

• Sociedades de inversión y prestamistas
• Banqueros
• Corredores
• Gestores de fondos
• Comerciantes
• Inversores institucionales
• Funcionarios de cambio
• Intermediarios financieros

Empresas que pueden solicitar un IPJ aunque la ley no lo exija:

• Asociación y filiales
• Organismos públicos
• Organizaciones benéficas
• Sociedades Limitadas
• Empresarios individuales
• Propietarios de certificados SSL con validación comercial
• Propietarios de certificados SSL con Extended Validation

¿De dónde proceden los números del IPJ?

Detrás de cada código IPJ hay un riguroso proceso de cumplimiento, supervisado por una comunidad reguladora mundial, empresas del sector privado y asociaciones sectoriales. La entidad internacional que rige la asignación de códigos al Sistema Global del IPJ (GLEIS) es el Comité de Supervisión Reguladora (ROC).

El CSR y el sector privado crearon la Fundación Global del IPJ (GLEIF), una organización que certifica a las Unidades Operativas Locales (UOL) para asignar códigos IPJ en distintas jurisdicciones. La fundación está dirigida por un consejo de administración de 16 miembros, todos ellos procedentes de la industria privada.

Las Unidades Operativas Locales utilizan los conocimientos y prácticas empresariales regionales para aprobar los números de IPJ en su jurisdicción, agilizando la emisión de IPJ y garantizando los mejores protocolos de gestión.

¿Cómo funciona un código LEI?

Un código IPJ tiene muchas similitudes con un código de barras o un pasaporte digital. Su objetivo es identificar y autentificar a los participantes en industrias altamente reguladas. Los LEIS han sustituido a métodos de validación anticuados como las normas KYS (Conozca a su cliente), que tardan más y son vulnerables a la falsificación.

Los dos aspectos fundamentales de los IPJ son el código alfanumérico de 20 dígitos atribuido a una entidad y el directorio público de IPJ que registra a todos los IPJ inscritos.

Los bancos, los reguladores financieros y las Autoridades de Certificación son algunos de los sectores que utilizan activamente los códigos LEI para autenticar a los clientes. Dado que un IPJ ya contiene la personalidad jurídica de la entidad, el proceso de verificación es rápido, cómodo y seguro.

Al ser una iniciativa global, los códigos del IPJ incorporan los últimos avances tecnológicos y de seguridad en los segmentos financieros y ofrecen una identificación eficaz de todas las partes.

¿Qué es un ejemplo de código LEI?

El código de 20 caracteres incluye toda la información necesaria para facilitar la identificación:

• Los cuatro primeros prefijos de caracteres se asignan de forma exclusiva a cada LOU (Unidad Operativa Legal).
• Los dos caracteres siguientes se ponen a cero y se conservan para un uso futuro.
• Los doce caracteres siguientes son la parte específica de la entidad del código generado y asignado por las LOU de acuerdo con las políticas de asignación transparente.
• Por último, los dos últimos dígitos representan el identificador de verificación descrito en la norma ISO 17422.

Código LEI Ventajas

Los IPJ no tardaron en convertirse en el principal identificador empresarial a escala mundial. Las empresas locales y extraterritoriales utilizan los códigos del IPJ para cumplir la normativa financiera y operar con eficacia en entornos difíciles.

Los beneficios del IPJ van más allá de su unicidad y singularidad. Según McKinsey, una consultora de gestión global, el sistema del IPJ puede ahorrar al sector bancario entre 2.000 y 4.000 millones de USD anuales en comprobaciones de Conozca a su Cliente (CSC).

He aquí más razones por las que las empresas deberían obtener un Identificador de Personas Jurídicas:

Confianza en la identidad de la empresa

La confianza es la base del éxito de cualquier transacción. En un mercado global, realizar la diligencia debida antes de una adquisición o inversión es un paso crucial para una empresa positiva. Un código LEI simplifica el proceso al demostrar que las entidades son auténticas y operan de buena fe. Antes de obtener un IPJ, la condición de empresa activa de una entidad se verifica utilizando los registros de empresas locales oficiales.

El IPJ está normalizado en todo el mundo

Tanto si procede de EE.UU., la UE o una jurisdicción extraterritorial como las Islas Caimán, el IPJ proporciona datos idénticos de la empresa independientemente de la jurisdicción o el sector. No hay necesidad de navegar por los registros nacionales y perder tiempo en el proceso KYC cuando todo el conjunto de datos de IPJ está disponible en el Índice de IPJ Global. Además, un código LEI le permite obtener un Certificado LEI, que es una prueba descargable e imprimible de su condición de persona jurídica registrada.

Cumplimiento global

Con un código LEI, puede operar en cientos de jurisdicciones y hacer negocios a escala internacional. Las zonas económicas más grandes, como EE.UU., el Reino Unido y la UE, exigen un IPJ a efectos de información. Más de 120 normativas exigen IPJ tanto a escala mundial como local. Entre ellas se encuentran MiFID II, MiFIR, EMIR, FICOD, la Ley Dodd-Frank y muchas otras. Sin IPJ no hay comercio.

Aceleración de la validación SSL

Los certificados SSL son ahora obligatorios para todos los sitios web, independientemente de su tipo, tamaño y sector. Pero los certificados de Validación Empresarial y Validación Ampliada requieren papeleo, y la autenticación podría alargarse si la Autoridad de Certificación no puede corroborar los detalles de la empresa con los datos oficiales de un registro público. Con un código LEI, todo el proceso se acelera porque la AC puede comprobar el índice LEI Global y encontrar rápidamente los datos relevantes sobre su empresa.

Autenticidad de por vida

El sistema del IPJ no se ve afectado por ningún cambio que se produzca durante la vida de una entidad. Aunque una entidad determinada se disuelva por cierre o fusión o sea incorporada por otra entidad, su identificador original sigue siendo válido, lo que permite recuperar datos de referencia relativos al momento de actividad de la entidad.

Accesibilidad más allá del uso humano

No sólo las personas pueden utilizar los registros del IPJ, sino también las aplicaciones. Se puede acceder a la base de datos del IPJ a través de la web, la API o la descarga del conjunto de datos completo.

Los códigos LEI ofrecen soporte multilingüe para nombres y direcciones y se incluyen en códigos QR, códigos de barras, firmas digitales, documentos electrónicos, sellos de sitio, etc. Las firmas digitales XBRL legibles por humanos y máquinas utilizan IPJ para la integridad de los estados financieros y los informes anuales.

Ahora que hemos enumerado las principales ventajas de los códigos IPJ, veamos qué entidades no pueden operar sin un IPJ y qué empresas pueden solicitar un IPJ aunque aún no sea obligatorio.

¿Cómo obtener un identificador de entidad jurídica?

Los códigos LEI son fácilmente accesibles para miles de entidades de distintas jurisdicciones. Obtener un identificador de entidad jurídica es rápido y sencillo. No hay necesidad de mucho papeleo y, en la mayoría de los casos, sólo se tarda unos minutos en rellenar el formulario de su proveedor de IPJ.

¿Cómo solicitar un número de identificación de entidad jurídica?

En SSL Dragon, el proceso de solicitud del IPJ está automatizado. Ofrecemos planes de IPJ asequibles y descuentos plurianuales, además de un excelente servicio de asistencia.

En primer lugar, realice una búsqueda de IPJ antes de realizar un nuevo pedido, ya que sólo se puede asignar un IPJ a una entidad.

Después de seleccionar su ciclo de facturación, vaya a la caja e introduzca sus datos y la información de facturación.

SSL Dragon es uno de los agentes de registro de IPJ más fiables y le entregará su IPJ en un plazo de 1 a 36 horas, dependiendo de su jurisdicción.

¿Cuáles son los requisitos del Identificador de Personas Jurídicas?

Varios documentos pueden aceptarse como datos registrales oficiales. Los documentos deben confirmar el nombre de la entidad legalmente registrada, la dirección actual y el nombre de los principales interesados (por ejemplo, director, consejero delegado).

Una solicitud de IPJ debe facilitar la dirección de registro (que figura en los documentos de constitución de la entidad) y la dirección de la sede social (donde la entidad desarrolla su actividad). Estas direcciones pueden ser idénticas, pero deben incluirse ambas para registrar un IPJ.

Aquí está la lista de datos y documentos necesarios para obtener un IPJ:

• Nombre legal.
• Domicilio social.
• Dirección de la sede.
• Número de registro y autoridad competente.
• Tipo de entidad.
• Información sobre la relación con la empresa matriz.

Obtenga ahora un código LEI

Palabras finales

La introducción del código LEI llegó con mucho retraso, pero como dice el refrán, más vale tarde que nunca. Tras el desplome de los mercados en 2008, la economía mundial en su conjunto y el sector financiero, en particular, han aprendido algunas duras lecciones. Este artículo ha intentado responder a qué es un identificador de entidad jurídica y por qué es un elemento esencial de las transacciones financieras y digitales de hoy en día.

Sin un identificador global de entidad jurídica, los delitos financieros se desbocaron hasta que todo el sistema se vino abajo. Hoy, la economía mundial es más sana y segura gracias al esfuerzo coordinado de los reguladores públicos y la industria privada.

El código LEI es una solución sencilla a un problema complejo. Aporta confianza, seguridad y previsibilidad a las organizaciones que realizan transacciones financieras. Avalado por cientos de reguladores, el objetivo último del IPJ es gestionar mejor los riesgos financieros. Si su empresa no tiene un código LEI, ahora es el momento perfecto para registrarlo.

Imagen de jcomp en Freepik

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Escrito por Dionisie Gitlan

Redactor de contenidos experimentado especializado en Certificados SSL. Transformar temas complejos de ciberseguridad en contenido claro y atractivo. Contribuir a mejorar la seguridad digital a través de narrativas impactantes.