На заре 21-го века предприятия и клиенты не всегда могли установить юридическую принадлежность материнских компаний, поскольку не существовало универсального кода, идентифицирующего каждое юридическое лицо. Отсутствие такого идентификатора привело к многочисленным мошенничествам, кульминацией которых стал крах рынка в 2008 году.
Когда пыль улеглась, G20 ввела концепцию идентификатора юридического лица (LEI), чтобы раз и навсегда решить эту вопиющую проблему.
В этой статье мы обсудим коды LEI, в том числе что такое номер LEI (Legal Entity Identifier), историю LEI, преимущества, приложения и как получить код LEI для Вашей компании.
Оглавление
- Что такое код идентификатора юридического лица (LEI)?
- Кому нужен номер LEI?
- Откуда берутся номера LEI?
- Как работает код LEI?
- Что такое пример кода LEI?
- Преимущества кода LEI
- Как получить идентификатор юридического лица?
Что такое номер LEI?
Номер LEI, или Идентификатор юридического лица, – это уникальный 20-символьный код, который идентифицирует организацию, участвующую в финансовых операциях. Определенные стандартом ISO 17442 и одобренные ведущими экономиками мира (G20), LEI облегчают соблюдение нормативных требований и подтверждают легитимность компаний во всем мире.
Для чего используется идентификатор юридического лица?
Каждый LEI содержит информацию о структуре собственности организации и, таким образом, отвечает на важнейшие вопросы “кто есть кто” и “кто кем владеет”, наиболее прозрачно связывая родительские и дочерние организации.
Общедоступный пул данных LEI обеспечивает безопасность и предсказуемость транзакций и доступен любой заинтересованной стороне, удобно и бесплатно.
Какие данные включает в себя код LEI?
Код LEI включает в себя следующие данные:
- Официальное название юридического лица или руководителя фонда
- Название реестра и регистрационный номер
- Организационно-правовая форма компании
- Код страны ISO
- Адрес штаб-квартиры
- Дата, когда LEI был впервые выпущен
- Дата истечения срока действия LEI
- Дата последнего изменения информации
История кодов LEI
Коды LEI были в списке желаний частного сектора задолго до их внедрения. Но, как это часто бывает, только глобальный финансовый кризис заставил крупнейшие экономики мира выработать конкретное решение.
Ничто так не выявило необходимость в юридическом идентификаторе, как крах Lehman Brothers в 2008 году. Когда глобальная финансовая компания обанкротилась и вызвала шок во всем мире, регулирующие органы не смогли быстро определить обширную сеть участников рынка, связанных с Lehman.
В каждой стране существуют свои системы кодов для распознавания корпорации-контрагента финансовых операций. Более того, невозможно было точно определить детали операций отдельных корпораций и контрагентов финансовых операций.
После краха рынка лидеры крупнейших экономик мира через G20 и Совет по финансовой стабильности (FSB) договорились о создании глобального решения, которое позволило бы юридически идентифицировать организации, занимающиеся финансовыми операциями.
В марте 2011 года Международная организация по стандартизации (ISO) создала специальную рабочую группу для разработки стандарта LEI, разработала проект спецификации (ISO 17442) и выбрала регистрационный орган, который будет осуществлять надзор за присвоением.
Первые LEI были выпущены в декабре 2012 года. По состоянию на февраль 2022 года количество LEI превысит отметку в 2 миллиона.
Кому нужен номер LEI?
С новыми жесткими правилами, регулирующими финансовые рынки, количество юрисдикций и отраслей, требующих наличия номеров LEI, постоянно растет. Любое юридическое лицо, осуществляющее финансовые операции, может получить код LEI и быть внесенным в официальный реестр LEI. Начиная с банковского и страхового секторов и заканчивая частной промышленностью, компании используют LEI для повышения прозрачности и доверия.
Если Ваша компания относится к одной из следующих категорий (но не только), то по закону Вы обязаны зарегистрировать код LEI.
- Инвестиционные компании и кредиторы
- Банкиры
- Брокеры
- Управляющие фондами
- Трейдеры
- Институциональные инвесторы
- Представители биржи
- Финансовые посредники
Компании, которые все равно могут запросить LEI, даже если это не требуется по закону:
- Ассоциация и филиалы
- Правительственные органы
- Благотворительные организации
- Компании с ограниченной ответственностью
- Индивидуальные предприниматели
- Владельцы SSL-сертификатов Business Validation
- Владельцы SSL-сертификатов расширенной валидации
Откуда берутся номера LEI?
За каждым кодом LEI стоит строгий процесс обеспечения соответствия, за которым следят глобальные регулирующие органы, частные компании и отраслевые ассоциации. Международной организацией, регулирующей присвоение кодов Глобальной системы LEI (GLEIS), является Комитет по надзору за регулированием (ROC).
ROC и частный сектор создали Глобальный фонд LEI (GLEIF) – организацию, которая сертифицирует местные операционные подразделения (LOU) для присвоения кодов LEI в различных юрисдикциях. Фонд возглавляет совет директоров, состоящий из 16 членов, все из частной индустрии.
Местные операционные подразделения используют знания и практику регионального бизнеса для утверждения номеров LEI в своей юрисдикции, оптимизируя выдачу LEI и обеспечивая наилучшие протоколы управления.
Как работает код LEI?
Код LEI имеет много общего со штрих-кодом или цифровым паспортом. Его цель – идентификация и проверка подлинности участников в высокорегулируемых отраслях. LEis пришли на смену устаревшим методам проверки, таким как стандарты KYS (Know Your Customer), которые занимают больше времени и уязвимы для подделки.
Два основных аспекта LEI – это 20-значный буквенно-цифровой код, приписываемый организации, и публичный каталог LEI, в который заносятся все зарегистрированные в LEI лица.
Банки, финансовые регуляторы и центры сертификации – вот некоторые отрасли, которые активно используют коды LEI для аутентификации клиентов. Поскольку LEI уже содержит юридический статус организации, процесс проверки быстр, удобен и безопасен.
Будучи глобальной инициативой, коды LEI включают в себя последние технологические достижения и достижения в области безопасности в финансовых сегментах и обеспечивают эффективную идентификацию всех сторон.
Что такое пример кода LEI?
20-символьный код содержит всю необходимую информацию для легкой идентификации:
- Первые четыре символа префикса назначаются уникально для каждого LOU (Legal Operating Unit).
- Следующие два символа устанавливаются на ноль и сохраняются для дальнейшего использования.
- Следующие двенадцать символов – это часть кода, специфичная для конкретной организации, которая генерируется и присваивается LOU в соответствии с прозрачной политикой распределения.
- Наконец, последние две цифры представляют собой идентификатор проверки, описанный в стандарте ISO 17422.
Преимущества кода LEI
Прошло совсем немного времени, и LEI стали основным всемирным бизнес-идентификатором. Местные и оффшорные компании используют коды LEI, чтобы соответствовать финансовым нормам и эффективно работать в сложных условиях.
Преимущества LEI выходят за рамки их уникальности и необычности. По данным McKinsey, глобальной консалтинговой компании в области менеджмента, система LEI может сэкономить банковской индустрии от двух до четырех миллиардов долларов США в год на проверках “Знай своего клиента” (KYC).
Вот еще несколько причин, по которым компаниям следует получить идентификатор юридического лица:
- Доверие к личности компании. Доверие – основа любой успешной сделки. В условиях глобального рынка проведение комплексной проверки перед приобретением или инвестированием – важнейший шаг на пути к положительному результату.
Код LEI упрощает процесс, доказывая, что организации являются подлинными и действуют добросовестно. Прежде чем получить LEI, статус организации как действующей компании проверяется с помощью официальных местных реестров компаний. - LEI стандартизирован по всему миру. Независимо от того, откуда Вы – из США, ЕС или оффшорной юрисдикции, например, Каймановых островов, LEI предоставляет идентичные данные о компании, независимо от юрисдикции или отрасли. Нет необходимости просматривать национальные реестры и тратить время на процесс KYC, когда весь пул данных о леях доступен на Global LEI Index.
Более того, код LEI позволяет Вам получить Сертификат LEI, который является загружаемым, распечатываемым доказательством Вашего статуса зарегистрированного юридического лица. - Глобальное соответствие. Имея код LEI, Вы можете работать в сотнях юрисдикций и вести бизнес на международном уровне. Крупнейшие экономические регионы, такие как США, Великобритания и ЕС, требуют наличия LEI для целей отчетности.
Более 120 нормативных актов предписывают использование LEI как на глобальном, так и на местном уровне. Среди них MiFID II, MiFIR, EMIR, FICOD, Закон Додда-Франка и многие другие. Отсутствие LEI означает отсутствие торговли. - Увеличение скорости проверки SSL. SSL-сертификаты теперь обязательны для всех сайтов, независимо от их типа, размера и отрасли. Но сертификаты Business Validation и Extended Validation требуют бумажной работы, и проверка подлинности может затянуться, если Центр сертификации не сможет подтвердить данные о компании официальными данными в публичном реестре.
С кодом LEI весь процесс ускоряется, поскольку ЦС может проверить Глобальный индекс LEI и быстро найти соответствующие данные о Вашем бизнесе. - Пожизненная аутентичность. На систему LEI не влияют никакие изменения, происходящие в течение жизни организации. Даже если данная организация ликвидируется в результате закрытия, слияния или присоединения к другой организации, ее первоначальный идентификатор остается в силе, что позволяет восстановить справочные данные, относящиеся к периоду деятельности организации.
- Доступность за пределами человеческого использования. Записи LEI могут использовать не только люди, но и приложения. База данных LEI доступна через Интернет, API или для загрузки полного набора данных.
Коды LEI обеспечивают многоязычную поддержку имен и адресов и включаются в QR-коды, штрих-коды, цифровые подписи, электронные документы, пломбы сайтов и многое другое. Человекочитаемые и машиночитаемые цифровые подписи XBRL используют LEI для обеспечения целостности финансовой отчетности и годовых отчетов.
Теперь, когда мы перечислили основные преимущества кодов LEI, давайте посмотрим, какие организации не могут работать без LEI, и какие компании все еще могут подать заявку на получение LEI, даже если это пока не является обязательным.
Как получить идентификатор юридического лица?
Коды LEI легко доступны тысячам организаций в разных юрисдикциях. Получить идентификатор юридического лица быстро и просто. Нет необходимости в обширной бумажной волоките, и в большинстве случаев заполнение анкеты Вашего провайдера LEI занимает всего несколько минут.
Как подать заявку на получение идентификационного номера юридического лица?
В SSL Dragon процесс подачи заявки на LEI автоматизирован. Мы предлагаем доступные тарифные планы LEI и многолетние скидки, а также отличную поддержку.
Во-первых, выполните поиск по LEI перед размещением нового заказа, поскольку одному юридическому лицу может быть присвоен только один LEI.
После того, как Вы выбрали расчетный цикл, перейдите к оформлению заказа и введите свои данные и информацию для выставления счета.
SSL Dragon – один из самых надежных агентов по регистрации LEI, который доставит Ваш LEI в течение 1-36 часов, в зависимости от Вашей юрисдикции.
Каковы требования к идентификатору юридического лица?
Несколько документов могут быть приняты в качестве официальных регистрационных данных. Документы должны подтверждать юридически зарегистрированное название организации, текущий адрес и имя основных заинтересованных лиц (например, директор, генеральный директор).
В заявке на получение LEI необходимо указать адрес регистрации (указан в документах о создании организации) и адрес штаб-квартиры (где организация ведет бизнес). Эти адреса могут быть идентичными, но для регистрации LEI необходимо указать оба.
Вот список данных и документов, необходимых для получения LEI:
- Юридическое название.
- Зарегистрированный адрес.
- Адрес штаб-квартиры.
- Регистрационный номер и орган управления.
- Тип сущности.
- Информация о взаимоотношениях с материнской компанией.
Получите код LEI прямо сейчас!
Заключительные слова
Введение кода LEI давно назревало, но, как говорится, лучше поздно, чем никогда. После краха рынка в 2008 году мировая экономика в целом и финансовый сектор в частности извлекли несколько суровых уроков. В этой статье мы попытались ответить на вопрос , что такое идентификатор юридического лица и почему он является неотъемлемым элементом современных финансовых и цифровых транзакций.
В отсутствие глобального идентификатора юридического лица финансовые преступления разрастались до тех пор, пока вся система не рухнула. Сегодня мировая экономика стала здоровее и безопаснее благодаря скоординированным усилиям государственных регуляторов и частной промышленности.
Код LEI – это простое решение сложной проблемы. Он обеспечивает доверие, безопасность и предсказуемость для организаций, работающих с финансовыми операциями. Конечная цель LEI, одобренная сотнями регулирующих органов, заключается в том, чтобы лучше управлять финансовыми рисками. Если у Вашей компании еще нет кода LEI, сейчас самое время для регистрации кода LEI.
Часто задаваемые вопросы
Регулируемые финансовые учреждения и другие регулируемые отрасли должны зарегистрировать LEI для участия в определенных финансовых операциях. Однако любое юридическое лицо, регулируемое или нет, может получить код LEI и пользоваться его преимуществами.
Копировать ссылку
Юридические лица США, такие как профсоюзы, банки, фонды и организации, занимающиеся финансовыми операциями, акциями, облигациями и другими ценными бумагами, обязаны получить номер LEI.
Копировать ссылку
В SSL Dragon тарифные планы LEI начинаются всего с $59 в год, но Вы можете сэкономить до 17%, если купите код LEI на несколько лет.
Копировать ссылку
LEI действителен в течение одного года и должен ежегодно обновляться, чтобы сохранить статус “ISSUED”, который подтверждает, что организация работает легально по состоянию на последнюю проверку.
Копировать ссылку
Примерное время регистрации LEI зависит от страны. Заявители из Австралии, США, Великобритании и Европейского Союза должны получить код LEI менее чем через час после подачи заявки. Для других стран обработка LEI может занять от 1 до 36 часов.
Копировать ссылку
LEI – это уникальная 20-символьная буквенно-цифровая строка. Вот как выглядит типичный код LEI: 439900T8BM49AURSDO27
Копировать ссылку
Самый быстрый и точный способ узнать свой номер LEI – это воспользоваться официальной программой проверки LEI от GLEIF. Введите название Вашей юридической компании, чтобы узнать код Вашего LEI.
Копировать ссылку
Эмитенты LEI называются Местными операционными единицами (LOU). Эти организации регистрируют и обновляют коды LEI и выступают в качестве основного звена для юридических лиц, желающих получить LEI. Только LOU, аккредитованные Глобальным фондом идентификации юридических лиц (Global Legal Entity Identifier Foundation, GLEIF), могут выдавать LEI.
Копировать ссылку
Физическое лицо не может получить LEI , поскольку этот идентификатор устанавливает надежность организаций, участвующих в финансовых рынках и сделках.
Копировать ссылку
Сэкономьте 10% на SSL-сертификатах при заказе сегодня!
Быстрая выдача, надежное шифрование, 99,99% доверия к браузеру, специализированная поддержка и 25-дневная гарантия возврата денег. Код купона: SAVE10
