O que é um Identificador de Entidade Jurídica (LEI) e como ele funciona?

No início do século XXI, as empresas e os clientes nem sempre conseguiam estabelecer a identidade legal das empresas controladoras porque não havia um código universal que identificasse cada entidade legal. A falta desse identificador levou a muitas fraudes que culminaram na quebra do mercado em 2008.

Quando a poeira baixou, o G20 introduziu o conceito de Identificador de Entidade Jurídica (LEI) para resolver de uma vez por todas essa questão gritante.

Neste artigo, discutiremos os códigos LEI, incluindo o que é um número LEI (Identificador de Entidade Jurídica), histórico do LEI, benefícios, aplicações e como obter um código LEI para sua empresa.

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Índice

1. O que é um código de Identificador de Entidade Jurídica (LEI)?
2. Quem precisa de um número LEI?
3. De onde vêm os números de LEI?
4. Como funciona um código LEI?
5. O que é um exemplo de código LEI?
6. Benefícios do código LEI
7. Como obter um Identificador de Entidade Jurídica?

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O que é um LEI Number?

O LEI Number, ou Identificador de Entidade Jurídica, é um código exclusivo de 20 caracteres que identifica uma organização envolvida em transações financeiras. Definidos pela norma ISO 17442 e sancionados pelas principais economias do mundo (G20), os LEIs facilitam a conformidade regulatória e comprovam a legitimidade das empresas em nível global.

Para que é usado um identificador de entidade jurídica?

Cada LEI contém informações sobre a estrutura de propriedade de uma entidade e, portanto, responde às questões críticas de “quem é quem” e “quem controla quem”, conectando as organizações controladoras e controladas de forma mais transparente.

O conjunto de dados de LEIs disponível publicamente garante transações seguras e previsíveis e está disponível para qualquer parte interessada, de forma conveniente e gratuita.

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Quais são os dados incluídos em um código LEI?

Um código LEI inclui os seguintes dados:

• Nome oficial da pessoa jurídica ou do administrador do fundo
• Nome do registro e número do registro
• Forma jurídica da empresa
• Código ISO do país
• Endereço da sede
• Data em que o LEI foi emitido pela primeira vez
• Data de expiração do LEI
• Data da última alteração de informações

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Histórico do código LEI

Os códigos LEI já estavam na lista de desejos do setor privado muito antes de sua implementação. No entanto, como sempre acontece, somente uma crise financeira global levou as maiores economias do mundo a desenvolver uma solução concreta.

Nada expôs mais a necessidade de um identificador de entidade jurídica do que o colapso do Lehman Brothers em 2008. Quando a empresa global de serviços financeiros foi à falência e provocou ondas de choque em todo o mundo, os órgãos reguladores não conseguiram identificar rapidamente a vasta rede de participantes do mercado conectados ao Lehman.

Cada país tinha sistemas de códigos diferentes para reconhecer a corporação de contrapartida das transações financeiras. Além disso, era impossível identificar os detalhes das transações de corporações individuais e a contrapartida das transações financeiras.

Após o colapso do mercado, os líderes das maiores economias do mundo, por meio do G20 e do Conselho de Estabilidade Financeira (FSB), concordaram em criar uma solução global que identificaria legalmente as organizações envolvidas em transações financeiras.

Em março de 2011, a Organização Internacional de Normalização (ISO) criou um grupo de trabalho dedicado a estabelecer uma norma LEI, desenvolveu uma especificação preliminar (ISO 17442) e selecionou uma autoridade de registro para supervisionar a atribuição.

Os primeiros LEIs foram emitidos em dezembro de 2012. Em fevereiro de 2022, o número de LEIs ultrapassou a marca de 2 milhões.

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Quem precisa de um número LEI?

Com as novas e rígidas regulamentações que regem os mercados financeiros, o número de jurisdições e setores que exigem números de LEI está em constante crescimento. Qualquer entidade jurídica que realize transações financeiras pode obter um código LEI e ser indexada no registro oficial de LEIs. Desde os setores bancário e de seguros até os setores privados, as empresas usam LEIs para aumentar a transparência e a credibilidade.

Se a sua empresa se enquadra em uma das seguintes categorias (mas não se limita a elas), você é obrigado por lei a registrar um código LEI.

• Empresas de investimento e financiadores
• Banqueiros
• Corretores
• Gestores de fundos
• Comerciantes
• Investidores institucionais
• Funcionários de intercâmbio
• Intermediários financeiros

Empresas que ainda podem solicitar um LEI mesmo que não seja exigido por lei:

• Associação e filiais
• Órgãos governamentais
• Instituições de caridade
• Empresas limitadas
• Comerciantes individuais
• Proprietários de certificados SSL de validação comercial
• Proprietários de certificados SSL de validação estendida

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De onde vêm os números de LEI?

Por trás de cada código LEI há um rigoroso processo de conformidade, monitorado por uma comunidade regulatória global, empresas do setor privado e associações do setor. A entidade internacional que rege a atribuição de códigos ao Global LEI System (GLEIS) é o Comitê de Supervisão Regulatória (ROC).

A ROC e o setor privado estabeleceram a Global LEI Foundation (GLEIF), uma organização que certifica as Unidades Operacionais Locais (LOU) para atribuir códigos LEI em diferentes jurisdições. A fundação é dirigida por uma diretoria de 16 membros, todos do setor privado.

As Unidades Operacionais Locais usam o conhecimento e as práticas comerciais regionais para aprovar números de LEIs em sua jurisdição, agilizando a emissão de LEIs e garantindo os melhores protocolos de gestão.

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Como funciona um código LEI?

Um código LEI tem muitas semelhanças com um código de barras ou um passaporte digital. Seu objetivo é identificar e autenticar participantes em setores altamente regulamentados. As LEis substituíram métodos de validação desatualizados, como os padrões KYS (Know Your Customer), que levam mais tempo e são vulneráveis a falsificações.

Os dois aspectos principais dos LEIs são o código alfanumérico de 20 dígitos atribuído a uma entidade e o diretório público de LEIs que registra todos os registradores de LEIs.

Bancos, reguladores financeiros e Autoridades Certificadoras são alguns setores que usam ativamente códigos LEI para autenticar clientes. Como um LEI já contém o status legal da entidade, o processo de verificação é rápido, conveniente e seguro.

Por ser uma iniciativa global, os códigos LEI incorporam os mais recentes avanços tecnológicos e de segurança nos segmentos financeiros e proporcionam uma identificação eficiente de todas as partes.

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O que é um exemplo de código LEI?

O código de 20 caracteres inclui todas as informações necessárias para facilitar a identificação:

• Os primeiros quatro prefixos de caracteres são atribuídos exclusivamente a cada LOU (Legal Operating Unit).
• Os dois caracteres a seguir são definidos como zero e mantidos para uso futuro.
• Os doze caracteres a seguir são a parte específica da entidade do código gerado e atribuído pelas LOUs de acordo com políticas de alocação transparentes.
• Por fim, os dois últimos dígitos representam a ID de verificação descrita na ISO 17422.

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Benefícios do código LEI

Não demorou muito para que os LEIs se tornassem o principal identificador de empresas em todo o mundo. As empresas locais e offshore usam códigos LEI para cumprir as regulamentações financeiras e operar com eficiência em ambientes desafiadores.

Os benefícios do LEI vão além de sua exclusividade e singularidade. De acordo com a McKinsey, uma empresa de consultoria de gestão global, o sistema LEI pode economizar para o setor bancário entre dois e quatro bilhões de dólares anualmente em verificações de Know Your Customer (KYC).

Aqui estão mais motivos pelos quais as empresas devem obter um Identificador de Entidade Jurídica:

1. Confiança na identidade da empresa. A confiança é a base de qualquer transação bem-sucedida. Em um mercado global, realizar a devida diligência antes de uma aquisição ou investimento é uma etapa crucial para um empreendimento positivo.
   
   Um código LEI simplifica o processo ao provar que as entidades são genuínas e operam de boa fé. Antes de obter um LEI, o status de uma entidade como uma empresa ativa é verificado usando os registros oficiais de empresas locais.
2. O LEI é padronizado em todo o mundo. Quer você seja dos EUA, da UE ou de uma jurisdição offshore, como as Ilhas Cayman, o LEI fornece dados idênticos da empresa, independentemente da jurisdição ou do setor. Não há necessidade de navegar pelos registros nacionais e perder tempo com o processo KYC quando todo o conjunto de dados de lei está disponível no Global LEI Index.
   
   Além disso, um código LEI permite que você obtenha um Certificado LEI, que pode ser baixado e é uma prova imprimível de sua condição de entidade jurídica registrada.
3. Conformidade global. Com um código LEI, você pode operar em centenas de jurisdições e fazer negócios internacionalmente. As maiores áreas econômicas, como os EUA, o Reino Unido e a UE, exigem um LEI para fins de relatório.
   
   Mais de 120 regulamentos exigem LEIs, tanto em nível global quanto local. Entre elas estão MiFID II, MiFIR, EMIR, FICOD, Dodd-Frank Act e muitas outras. Sem LEI, não há negociação.
4. Aumento da velocidade de validação de SSL. Os certificados SSL agora são obrigatórios para todos os sites, independentemente do tipo, tamanho e setor. Mas os certificados Business Validation e Extended Validation exigem documentação, e a autenticação pode se arrastar se a Autoridade Certificadora não puder corroborar os detalhes da empresa com os dados oficiais em um registro público.
   
   Com um código LEI, todo o processo é mais rápido porque a AC pode verificar o Global LEI Index e encontrar rapidamente os dados relevantes sobre sua empresa.
5. Autenticidade vitalícia. O sistema LEI não é afetado por quaisquer alterações que ocorram durante a vida útil de uma entidade. Mesmo que uma determinada entidade seja dissolvida por meio de fechamento ou fusão ou incorporada por outra entidade, seu identificador original permanece válido, permitindo a recuperação de dados de referência relacionados ao tempo de atividade da entidade.
6. Acessibilidade além do uso humano. Não apenas os seres humanos podem usar os registros de LEI, mas também os aplicativos. O LEI database pode ser acessado via web, API ou download do conjunto completo de dados.
   
   Os códigos LEI oferecem suporte multilíngue para nomes e endereços e estão incluídos em códigos QR, códigos de barras, assinaturas digitais, documentos eletrônicos, selos de site e muito mais. As assinaturas digitais XBRL legíveis por humanos e máquinas utilizam LEIs para integridade de demonstrações financeiras e relatórios anuais.

Agora que listamos os principais benefícios dos códigos LEI, vamos ver quais entidades não podem operar sem um LEI e quais empresas ainda podem solicitar um LEI, mesmo que ele ainda não seja obrigatório.

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Como obter um Identificador de Entidade Jurídica?

Os códigos LEI são facilmente acessíveis a milhares de entidades em diferentes jurisdições. A obtenção de um identificador de entidade jurídica é rápida e fácil. Não há necessidade de documentação extensa e, na maioria dos casos, leva apenas alguns minutos para preencher o formulário de seu provedor de LEI.

Como solicitar um número de identificador de entidade jurídica?

Na SSL Dragon, o processo de solicitação de LEI é automatizado. Oferecemos planos LEI acessíveis e descontos para vários anos, além de excelente suporte.

Primeiro, faça uma busca de LEIs antes de fazer um novo pedido, pois apenas um LEI pode ser atribuído a uma entidade.

Depois de selecionar o ciclo de faturamento, prossiga para a finalização da compra e insira seus detalhes e informações de faturamento.

A SSL Dragon é um dos agentes de registro de LEIs mais confiáveis e entregará seu LEI em 1 a 36 horas, dependendo da sua jurisdição.

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Quais são os requisitos do identificador de entidade jurídica?

Vários documentos podem ser aceitos como dados oficiais de registro. Os documentos devem confirmar o nome da entidade legalmente registrada, o endereço atual e o nome das principais partes interessadas (por exemplo, diretor, CEO).

Um pedido de LEI deve fornecer o endereço de registro (encontrado nos documentos de formação da entidade) e o endereço da sede (onde a entidade faz negócios). Esses endereços podem ser idênticos, mas ambos devem ser incluídos para registrar um LEI.

Aqui está a lista de dados e documentos necessários para obter um LEI:

• Nome legal.
• Endereço registrado.
• Endereço da sede.
• Número de registro e autoridade governamental.
• Tipo de entidade.
• Informações sobre o relacionamento com a empresa matriz.

Obtenha um código LEI agora!

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Palavras finais

A introdução do código LEI já era esperada há muito tempo, mas, como diz o ditado, é melhor tarde do que nunca. Após o crash do mercado de 2008, a economia global como um todo e o setor financeiro, em particular, aprenderam algumas duras lições. Este artigo tentou responder o que é um identificador de entidade jurídica e por que ele é um elemento essencial das transações financeiras e digitais modernas.

Sem um identificador de entidade jurídica global, os crimes financeiros se alastraram até o colapso de todo o sistema. Hoje, a economia mundial está mais saudável e segura graças ao esforço coordenado dos órgãos reguladores públicos e do setor privado.

O código LEI é uma solução simples para um problema complexo. Ele traz confiança, segurança e previsibilidade para as organizações que lidam com transações financeiras. Endossado por centenas de órgãos reguladores, o objetivo final do LEI é gerenciar melhor os riscos financeiros. Se a sua empresa não tem um código LEI, agora é o momento perfeito para o registro do código LEI.

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Perguntas frequentes