A maneira mais fácil de passar na validação comercial e estendida
Um Identificador de Entidade Jurídica (LEI em inglês) é um código exclusivo de 20 caracteres que identifica qualquer empresa mundial envolvida na aceitação ou execução de pagamentos financeiros. Definidos pela norma ISO 17442 e sancionados pelas principais economias do mundo (G20), os LEIs facilitam a conformidade regulatória e comprovam a legitimidade das empresas.
Sobre
- Um código LEI é o identificador global nº 1 de entidades jurídicas.
- É um indicador genuíno de uma organização legítima.
- Os LEIs autorizam a conformidade de transações internacionais.
- Os registros de LEIs são transparentes e facilmente verificáveis.
- Os códigos LEI simplificam os procedimentos de reporte aos órgãos reguladores do mercado.
- Planos flexíveis e preços baixos
- Descontos para vários anos
- Processo automatizado de solicitação de LEI e gerenciamento sem esforço
- Suporte dedicado 24 horas por dia
- Suporte dedicado 24 horas por dia
Entidades suportadas
Empresas registradas
Sem fins lucrativos/caridade
Fundos e trusts
Entidades governamentais
Proprietários individuais
Filiais
Estatísticas de recursos
Credenciado GLEIF RA
2.552.999 números de LEIs em todo o mundo
Acelerar a validação de SSL
Melhor identificador de confiança
Estrutura do código LEI
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 |
| Identificador da LOU | Reserved characters | Identificador de registro | ID de verificação | ||||||||||||||||
| Prefixo de quatro caracteres alocado exclusivamente para cada LOU | Dois caracteres reservados definidos como zero | Parte específica da entidade do código gerado e atribuído por LOUs de acordo com políticas de alocação transparentes, sólidas e robustas | Dois dígitos de controle, conforme descrito na norma ISO 17422 | ||||||||||||||||
Como os LEIs melhoraram o cenário comercial?
Após a crise financeira de 2007-2008, ficou evidente a necessidade de um único código de identificação atribuído a cada instituição financeira em todo o mundo. Com cada país usando sistemas de códigos diferentes para identificar contrapartes, avaliar a exposição ao risco e resolver reivindicações financeiras durante uma crise em evolução foi um desafio para muitas organizações.
A solução veio do G20, o principal fórum de cooperação econômica internacional. Um código exclusivo, apropriadamente chamado de Identificador de Entidade Jurídica (LEI), reconheceria cada entidade jurídica e simplificaria o rastreamento de transações em diferentes jurisdições. O primeiro código LEI foi emitido em dezembro de 2012.
Como os LEIs melhoraram o cenário comercial?
Quem regulamenta os LEIs?
Quem regulamenta os LEIs?
A entidade internacional que supervisiona a atribuição de códigos ao Global LEI System (GLEIS) é o Comitê de Supervisão Regulatória (ROC). Para agilizar a manutenção e o desenvolvimento do GLEIS, a ROC fundou a Global LEI Foundation (GLEIF), uma organização que certifica as Unidades Operacionais Locais (LOU) para atribuir códigos LEI em diferentes jurisdições.
O que um código LEI pode identificar?
Um código LEI é a maneira mais rápida de determinar o status legal de uma organização. À primeira vista, o LEI é apenas uma sequência de 20 caracteres, mas é o único código aceito de forma onipresente pelos mercados financeiros globais. Todos os LEIs registrados são listados em um banco de dados público e incluem os seguintes dados:
- Nome oficial do administrador da entidade jurídica ou do fundo;
- Nome do registro e número do registro;
- Forma jurídica da empresa;
- Código ISO do país;
- Endereço da sede;
- Data em que o LEI foi emitido pela primeira vez;
- Data de expiração do LEI;
- Data da última alteração de informações.
O que um código LEI pode identificar?
Quem precisa de um código LEI?
Qualquer empresa que seja uma entidade jurídica pode obter um Identificador de Entidade Jurídica e ser indexada no registro oficial de LEIs. Com novas regulamentações autorizando inclusões de LEIs todos os meses, cada vez mais jurisdições e setores exigem códigos LEI. Em junho de 2021, mais de 120 regulamentações exigiam LEIs, tanto global quanto localmente. Entre elas estão MiFID II, MiFIR, EMIR, FICOD, Dodd-Frank Act e muitas outras.
Desde setores rigidamente regulamentados, como bancos e seguros, até o setor privado, para o qual os códigos LEI nem sequer são exigidos, as empresas utilizam LEIs por seu poderoso aumento de credibilidade e uma camada adicional de segurança. Se a sua empresa se enquadra em uma das seguintes categorias (mas não se limita a elas), você é obrigado por lei a registrar um código LEI.
- Instituições de caridade;
- Banqueiros;
- Corretores;
- Gestores de fundos;
- Comerciantes;
- Investidores institucionais;
- Funcionários da bolsa;
- Intermediários financeiros.
- Associação e filiais;
- Órgãos governamentais;
- Empresas de investimento e credores;
- Empresas limitadas;
- Comerciantes individuais;
- Proprietários de SSL de validação comercial;
- Proprietários de SSL de validação estendida.
LEIs – mais do que apenas uma obrigação regulatória
O mantra dos códigos LEI é “sem LEI, não há comércio” e, embora essa afirmação seja verdadeira, os benefícios dos LEIs vão muito além da conformidade. O recurso Sinalizador de Conformidade introduz uma camada adicional de precisão ao sinalizar como ativos os LEIs que passaram em todas as verificações de qualidade de dados. Essa extensão aprimora a segurança do Know-Your-Customer (KYS) e a detecção de fraudes.
Além das informações essenciais do tipo “cartão de visita”, os dados de referência do LEI incluem detalhes sobre as empresas controladoras. Dessa forma, o LEI é o único identificador que responde às duas perguntas mais importantes: “quem é quem?” e “quem controla quem?”. Ele conecta as organizações controladoras e suas subsidiárias da maneira mais transparente possível.
LEIs – mais do que apenas uma obrigação regulatória
Tanto os seres humanos quanto os aplicativos podem usar os registros de LEIs
Tanto os seres humanos quanto os aplicativos podem usar os registros de LEIs
- Todo o banco de dados de LEIs pode ser acessado via web, API ou download do conjunto completo de dados. Os LEIs oferecem suporte multilíngue para nomes e endereços e são usados em códigos QR, códigos de barras, assinaturas digitais, documentos eletrônicos, selos de site e muito mais.
- As assinaturas digitais XBRL legíveis por humanos e por máquinas filtram os LEIs para garantir a máxima integridade de documentos essenciais, como demonstrações financeiras e relatórios anuais.
- Você pode usar LEIs ao solicitar certificados SSL/TLS e acelerar o processo de emissão.
LEIs em números
- Mais de 1,9 milhão de organizações em todo o mundo registraram seus LEIs a partir de julho de 2021
- As entidades sediadas nos Estados Unidos têm o maior número de LEIs em uma única jurisdição, com 12,9% da participação ativa de LEIs. O Reino Unido (8,7%) e a Alemanha (8,1%) completam as três principais jurisdições com o maior número de LEIS registradas.
- De acordo com a McKinsey, uma empresa de consultoria de gestão global, o sistema LEI pode economizar para o setor bancário entre dois e quatro bilhões de dólares anualmente em verificações KYC.
LEIs em números
Os LEIs são a espinha dorsal das transações financeiras
Os LEIs são a espinha dorsal das transações financeiras
Em um mundo em constante mudança, com desafios e crises em potencial ao virar da esquina, os LEIs oferecem às organizações um meio previsível e seguro de continuar os negócios normalmente. O Identificador de Entidade Jurídica é o indicador global mais importante de uma entidade legítima e é endossado por centenas de reguladores financeiros e econômicos em todo o mundo. Devido a essa peculiaridade, os códigos LEI permitem a maneira mais fácil e rápida de passar na validação comercial ou estendida para qualquer certificado SSL BV e EV.