Cel mai simplu mod de a trece Validarea Business și Extinsă
Identificatorul de entitate juridică (Legal Entity Identifier – LEI) este un cod unic de 20 de caractere care identifică orice întreprindere din întreaga lume angajată în acceptarea sau efectuarea de plăți financiare. Definite de standardul ISO 17442 și aprobate de marile economii ale lumii (G20), LEI-urile facilitează respectarea reglementărilor și dovedesc legitimitatea companiilor.
Despre
- Un cod LEI este identificatorul global nr. 1 al persoanelor juridice.
- Este un indicator de bună credință al unei organizații legitime.
- LEI autorizează conformitatea tranzacțiilor transfrontaliere.
- Înregistrările LEI sunt transparente și ușor de verificat.
- Codurile LEI simplifică procedurile de raportare către autoritățile de reglementare a pieței.
- Planuri flexibile și prețuri mici
- Reduceri pe mai mulți ani
- Proces automatizat de solicitare a LEI și gestionare fără efort
- Asistență dedicată 24 de ore din 24
- Asistență dedicată 24 de ore din 24
Entități acceptate
Societăți înregistrate
Non Profit / Caritate
Fonduri și trusturi
Entități guvernamentale
Proprietari unici
Sucursale
Caracteristici statistici
Acreditat GLEIF RA
2.552.999 de numere LEI la nivel global
Accelerarea validării SSL
Cel mai bun identificator de încredere
Structura codului LEI
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 |
| Identificatorul LOU | Reserved characters | Identificatorul Entify | ID de verificare | ||||||||||||||||
| Prefix de patru caractere alocat în mod unic fiecărui LOU | Două caractere rezervate setate la zero | Partea de cod specifică entității generată și atribuită de către LOU în conformitate cu politici de alocare transparente, corecte și robuste | Două cifre de control, conform ISO 17422 | ||||||||||||||||
Cum au îmbunătățit LEI peisajul comercial?
În urma crizei financiare din 2007-2008, a devenit evidentă necesitatea unui cod unic de identificare atribuit fiecărei instituții financiare din întreaga lume. Având în vedere că fiecare țară utilizează sisteme de coduri diferite pentru a identifica contrapartidele, evaluarea expunerii la risc și soluționarea creanțelor financiare în timpul unei crize în evoluție a reprezentat o provocare pentru multe organizații.
Soluția a venit de la G20, principalul forum de cooperare economică internațională. Un cod unic, denumit pe bună dreptate Legal Entity Identifier (LEI), ar recunoaște fiecare entitate juridică și ar simplifica urmărirea tranzacțiilor în diferite jurisdicții. Primul cod LEI a fost emis în decembrie 2012.
Cum au îmbunătățit LEI peisajul comercial?
Cine reglementează LEI?
Cine reglementează LEI?
Entitatea internațională care supraveghează atribuirea codurilor pentru sistemul global LEI (GLEIS) este Comitetul de supraveghere a reglementărilor (ROC). Pentru a eficientiza întreținerea și dezvoltarea GLEIS, ROC a înființat Global LEI Foundation (GLEIF), o organizație care certifică unitățile locale de operare (LOU) pentru a atribui coduri LEI în diferite jurisdicții.
Ce poate identifica un cod LEI?
Un cod LEI este cea mai rapidă modalitate de a determina statutul juridic al unei organizații. La prima vedere, LEI este doar un șir de 20 de caractere, dar este singurul cod acceptat de toate piețele financiare globale. Toate LEI-urile înregistrate sunt listate într-o bază de date publică și includ următoarele date:
- Denumirea oficială a persoanei juridice sau a administratorului fondului;
- Numele și numărul de registru;
- Forma juridică a societății;
- Codul ISO al țării;
- Adresa sediului central;
- Data la care LEI a fost emis pentru prima dată;
- Data la care expiră LEI;
- Data ultimei modificări a informațiilor.
Ce poate identifica un cod LEI?
Cine are nevoie de un cod LEI?
Orice societate care este o persoană juridică poate obține un identificator de entitate juridică și poate fi indexată în registrul oficial LEI. Cu noi reglementări care autorizează includerea LEI în fiecare lună, din ce în ce mai multe jurisdicții și industrii necesită coduri LEI. Începând cu iunie 2021, peste 120 de reglementări impun LEI atât la nivel mondial, cât și local. Printre acestea se numără MiFID II, MiFIR, EMIR, FICOD, Legea Dodd-Frank și multe altele.
De la industriile strict reglementate, cum ar fi sectorul bancar și cel al asigurărilor, până la sectorul privat, pentru care codurile LEI nici măcar nu sunt obligatorii, companiile utilizează LEI pentru că le conferă o credibilitate puternică și un nivel suplimentar de securitate. Dacă societatea dumneavoastră se încadrează într-una dintre următoarele categorii (dar nu numai), sunteți obligat prin lege să înregistrați un cod LEI.
- Caritate;
- Bancherii;
- Brokerii;
- Administratorii de fonduri;
- Comercianți;
- Investitori instituționali;
- Funcționari de schimb valutar;
- Intermediarii financiari.
- Asociație și filiale;
- Organisme guvernamentale;
- Societăți de investiții și creditori;
- Societăți cu răspundere limitată;
- Comercianți unici;
- Proprietarii SSL de validare a afacerii;
- Proprietarii SSL cu validare extinsă.
LEI – mai mult decât o simplă obligație de reglementare
Sloganul codurilor LEI este “fără LEI, nu există tranzacționare” și, deși această afirmație este adevărată, beneficiile LEI depășesc cu mult conformitatea. Funcția de semnalizare a conformității introduce un nivel suplimentar de acuratețe prin marcarea ca active a LEI-urilor care au trecut toate controalele de calitate a datelor. Această extensie îmbunătățește securitatea “Cunoașteți clientul” (KYS) și detectarea fraudelor.
Pe lângă informațiile esențiale de tip “carte de vizită”, datele de referință LEI includ detalii despre societățile-mamă. Ca atare, LEI este singurul identificator care răspunde la cele mai importante două întrebări: “cine este cine?” și “cine este proprietarul cui?”. Conectează organizațiile și filialele lor în cel mai transparent mod posibil.
LEI – mai mult decât o simplă obligație de reglementare
Atât oamenii, cât și aplicațiile pot utiliza înregistrările LEI
Atât oamenii, cât și aplicațiile pot utiliza înregistrările LEI
- Întreaga bază de date LEI este accesibilă prin web, API sau prin descărcarea setului complet de date. LEI oferă suport multilingv pentru nume și adrese și sunt utilizate în coduri QR, coduri de bare, semnături digitale, documente electronice, sigilii de amplasament și multe altele.
- Semnăturile digitale XBRL lizibile de către om și mașină completează LEI pentru o integritate maximă a documentelor esențiale, cum ar fi situațiile financiare și rapoartele anuale.
- Puteți utiliza LEI atunci când solicitați certificate SSL/TLS și accelerați procesul de emitere.
LEI în cifre
- Peste 1,9 milioane de organizații din întreaga lume și-au înregistrat LEI-urile începând cu luna iulie 2021.
- Entitățile cu sediul în Statele Unite au cele mai multe LEI într-o singură jurisdicție, cu 12,9% din cota LEI activă. Regatul Unit (8,7%) și Germania (8,1%) completează topul celor trei jurisdicții cu cele mai multe LEIS înregistrate.
- Potrivit McKinsey, o firmă globală de consultanță în management, sistemul LEI poate economisi în industria bancară între două și patru miliarde de dolari anual în ceea ce privește verificările KYC.
LEI în cifre
LEI reprezintă coloana vertebrală a tranzacțiilor financiare
LEI reprezintă coloana vertebrală a tranzacțiilor financiare
Într-o lume în continuă schimbare, cu provocări și potențiale crize la tot pasul, LEI oferă organizațiilor un mijloc previzibil și sigur de a-și continua activitatea ca de obicei. Legal Entity Identifier este cel mai important indicator global al unei entități legitime și este aprobat de sute de autorități de reglementare financiară și economică din întreaga lume. Datorită acestei particularități, codurile LEI reprezintă cea mai simplă și mai rapidă modalitate de a trece validarea de afaceri sau extinsă pentru orice certificat BV și EV SSL.