La forma más fácil de superar la Business & Extended Validation (en español certificado con Validación Extendida)
Un Identificador de Personas Jurídicas (LEI) es un código único de 20 caracteres que identifica a cualquier empresa de todo el mundo que se dedique a aceptar o realizar pagos financieros. Los LEI, definidos por la norma ISO 17442 y sancionados por las principales economías del mundo (G20), facilitan el cumplimiento de la normativa y demuestran la legitimidad de las empresas.
Acerca de
- Un código LEI es el identificador global nº 1 de las personas jurídicas.
- Es un indicador de buena fe de una organización legítima.
- Los LEI autorizan el cumplimiento de las transacciones transfronterizas.
- Los registros LEI son transparentes y fácilmente verificables.
- Los códigos LEI agilizan los procedimientos de información a los reguladores del mercado.
- Planes flexibles y precios bajos
- Descuentos plurianuales
- Proceso automatizado de solicitud de LEI y gestión sin esfuerzo
- Asistencia las 24 horas del día
- Asistencia las 24 horas del día
Entidades admitidas
Empresas registradas
Sin ánimo de lucro
Fondos y fideicomisos
Entidades gubernamentales
Empresarios individuales
Delegaciones
Estadísticas
Acreditación de la GLEIF
2.552.999 números de LEI en todo el mundo
Aceleración de la validación SSL
Mejor identificador de confianza
Estructura del código LEI
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 |
| Identificador LOU | Reserved characters | Identificador Entify | Verificación ID | ||||||||||||||||
| Prefijo de cuatro caracteres asignado exclusivamente a cada LOU | Dos caracteres reservados puestos a cero | Parte del código específica de la entidad generada y asignada por las LOU de acuerdo con políticas de asignación transparentes, sólidas y robustas. | Dos dígitos de control según la norma ISO 17422 | ||||||||||||||||
¿Cómo han mejorado los IPJ el panorama comercial?
A raíz de la crisis financiera de 2007-2008, se hizo patente la necesidad de un código de identificación único asignado a cada entidad financiera en todo el mundo. Dado que cada país utiliza diferentes sistemas de códigos para identificar a los homólogos, evaluar la exposición al riesgo y resolver las reclamaciones financieras durante una crisis en evolución supuso un reto para muchas organizaciones.
La solución vino del G20, el principal foro de cooperación económica internacional. Un código único, acertadamente denominado Identificador de Personas Jurídicas (LEI), reconocería a cada persona jurídica y simplificaría el seguimiento de las transacciones en distintas jurisdicciones. El primer código LEI se emitió en diciembre de 2012.
¿Cómo han mejorado los IPJ el panorama comercial?
¿Quién regula los IPJ?
¿Quién regula los IPJ?
La entidad internacional que supervisa la asignación de códigos al Sistema Global del IPJ (GLEIS) es el Comité de Supervisión Reguladora (ROC). Para agilizar el mantenimiento y el desarrollo de la GLEIS, el CSR creó la Fundación Global de LEI (GLEIF), una organización que certifica a las Unidades Operativas Locales (UOL) para asignar códigos LEI en distintas jurisdicciones.
¿Qué puede identificar un código LEI?
Un código LEI es la forma más rápida de determinar la personalidad jurídica de una organización. A primera vista, el LEI no es más que una cadena de 20 caracteres, pero es el único código universalmente aceptado por los mercados financieros mundiales. Todos los LEI registrados figuran en una base de datos pública e incluyen los siguientes datos:
- Nombre oficial de la persona jurídica o del gestor del fondo;
- Nombre y número de registro;
- Forma jurídica de la empresa;
- Código ISO del país;
- Dirección de la sede;
- Fecha en que se emitió por primera vez el LEI;
- Fecha de caducidad del LEI;
- Fecha del último cambio de información.
¿Qué puede identificar un código LEI?
¿Quién necesita un código LEI?
Cualquier empresa que sea una persona jurídica puede obtener un Identificador de Personas Jurídicas e indexarse en el registro oficial de LEI. Con las nuevas normativas que autorizan las inclusiones del LEI cada mes, cada vez más jurisdicciones e industrias exigen códigos LEI. En junio de 2021, más de 120 normativas exigen LEI tanto a escala mundial como local. Entre ellas se encuentran MiFID II, MiFIR, EMIR, FICOD, la Ley Dodd-Frank y muchas otras.
Desde los sectores estrictamente regulados, como la banca y los seguros, hasta el sector privado, para el que ni siquiera se exigen códigos LEI, las empresas utilizan los LEI por el gran aumento de la credibilidad y la capa añadida de seguridad. Si su empresa se encuentra entre una de las siguientes categorías (pero sin limitarse a ellas), está obligado por ley a registrar un código LEI.
- Organizaciones benéficas;
- Banqueros;
- Corredores de bolsa;
- Gestores de fondos;
- Comerciantes;
- Inversores institucionales;
- Funcionarios de cambio;
- Intermediarios financieros.
- Asociación y sucursales;
- Organismos gubernamentales;
- Sociedades de inversión y prestamistas;
- Empresas limitadas;
- Empresarios individuales;
- Validación empresarial de propietarios de SSL;
- Propietarios de SSL con Validación Extendida.
LEI: algo más que una obligación reglamentaria
El mantra de los códigos LEI es “sin LEI no hay comercio”, y aunque esta afirmación es cierta, las ventajas de los LEI van mucho más allá del cumplimiento. El Indicador de Conformidad introduce un nivel adicional de precisión al marcar como activos los LEI que han superado todas las comprobaciones de calidad de los datos. Esta extensión mejora la seguridad “Conozca a su cliente” (KYS) y la detección del fraude.
Junto con la información esencial “tipo tarjeta de visita”, los datos de referencia del LEI incluyen datos sobre las empresas matrices. Como tal, el LEI es el único identificador que responde a las dos preguntas más importantes: ¿quién es quién? y, ¿quién es dueño de quién? Conecta las organizaciones matrices y sus filiales de la forma más transparente posible.
LEI: algo más que una obligación reglamentaria
Tanto las personas como las aplicaciones pueden utilizar los registros LEI
Tanto las personas como las aplicaciones pueden utilizar los registros LEI
- Se puede acceder a toda la base de datos LEI a través de la web, la API o la descarga del conjunto completo de datos. Los LEI ofrecen soporte multilingüe para nombres y direcciones, y se utilizan en códigos QR, códigos de barras, firmas digitales, documentos electrónicos, sellos de sitio, etc.
- Las firmas digitales XBRL legibles por humanos y máquinas utzilizan los LEI para garantizar la máxima integridad de documentos cruciales como los estados financieros y los informes anuales.
- Puede utilizar los LEI al solicitar certificados SSL/TLS y acelerar el proceso de emisión.
Los LEI en cifras
- Más de 1,9 millones de organizaciones de todo el mundo han registrado sus LEI en julio de 2021.
- Las entidades con sede en Estados Unidos son las que tienen más LEI en una sola jurisdicción, con el 12,9% de la cuota de LEI activos. El Reino Unido (8,7%) y Alemania (8,1%) completan las tres jurisdicciones con más LEIS registrados.
- Según McKinsey, una consultora de gestión global, el sistema LEI puede ahorrar al sector bancario entre 2.000 y 4.000 millones de dólares anuales en comprobaciones de CSC.
Los LEI en cifras
Los LEI son la columna vertebral de las transacciones financieras
Los LEI son la columna vertebral de las transacciones financieras
En un mundo en constante cambio, con retos y posibles crisis a la vuelta de la esquina, los LEI ofrecen a las organizaciones un medio predecible y seguro para seguir funcionando como siempre. El Identificador de Personas Jurídicas es el indicador mundial más importante de una entidad legítima y está avalado por cientos de reguladores financieros y económicos de todo el mundo. Debido a esta peculiaridad, los códigos LEI son la forma más fácil y rápida de pasar la validación comercial o extendida para cualquier certificado SSL BV y EV.