في فجر القرن الحادي والعشرين، لم يكن بمقدور الشركات والعملاء دائمًا تحديد الهوية القانونية للشركات الأم لعدم وجود رمز عالمي يحدد كل كيان قانوني. أدى عدم وجود مثل هذا المُعرّف إلى العديد من عمليات الاحتيال التي بلغت ذروتها في انهيار السوق عام 2008.
وعندما انقشع الغبار، طرحت مجموعة العشرين مفهوم معرّف الكيان القانوني (LEI) لمعالجة هذه المشكلة الصارخة بشكل نهائي.
في هذه المقالة، سنناقش رموز معرّفات الكيانات القانونية، بما في ذلك ما هو رقم معرّف الكيان القانوني، وتاريخ معرّفات الكيانات القانونية، وفوائدها، وتطبيقاتها، وكيفية الحصول على رمز معرّف كيان قانوني لشركتك.
جدول المحتويات
- ما هو رمز معرّف الكيان القانوني (LEI)؟
- من يحتاج إلى رقم معرّف كيان قانوني؟
- من أين تأتي أرقام معرّفات الكيانات القانونية؟
- كيف يعمل كود معرّف الكيان القانوني؟
- ما هو مثال رمز معرّف الكيان القانوني؟
- مزايا رمز معرّف الكيان القانوني
- كيفية الحصول على معرّف كيان قانوني؟
ما هو رقم معرّف الكيان القانوني؟
ورقم معرّف الكيان القانوني، أو معرّف الكيان القانوني، هو رمز فريد مكون من 20 حرفًا يعرّف المؤسسة التي تشارك في معاملات مالية. تُسهل معرّفات الكيانات القانونية، التي حددها معيار الأيزو 17442 وأقرتها الاقتصادات الكبرى في العالم (مجموعة العشرين)، الامتثال التنظيمي وتثبت شرعية الشركات على مستوى العالم.
ما هو معرّف الكيان القانوني المستخدم؟
ويحتوي كل معرّف كيان قانوني على معلومات حول هيكل ملكية الكيان، وبالتالي يجيب على الأسئلة المهمة حول “من هو من” و”من يملك من”، ويربط بين المؤسسات الأم والفروع بشفافية أكبر.
تضمن قاعدة بيانات معرّفات الكيانات القانونية المتاحة للجمهور إجراء معاملات آمنة ويمكن التنبؤ بها، وهي متاحة لأي طرف مهتم، بشكل مريح ومجاني.
ما هي البيانات التي يتضمنها رمز معرّف الكيان القانوني؟
يتضمن رمز معرّف الكيان القانوني البيانات التالية:
- الاسم الرسمي للكيان القانوني أو مدير الصندوق
- اسم السجل ورقم السجل
- الشكل القانوني للشركة
- رمز البلد ISO
- عنوان المقر الرئيسي
- تاريخ إصدار معرّف الكيان القانوني لأول مرة
- تاريخ انتهاء صلاحية معرّف الكيان القانوني
- تاريخ آخر تغيير في المعلومات
تاريخ كود معرّف الكيان القانوني
كانت رموز معرّفات الكيانات القانونية مدرجة في قائمة أمنيات القطاع الخاص قبل فترة طويلة من تطبيقها. ولكن، كما هو الحال في كثير من الأحيان، لم يكن هناك سوى الأزمة المالية العالمية التي حثت أكبر اقتصادات العالم على وضع حل ملموس.
لا شيء كشف الحاجة إلى معرف كيان قانوني أكثر من انهيار بنك ليمان براذرز في عام 2008. عندما أفلست شركة الخدمات المالية العالمية وأرسلت موجات من الصدمة في جميع أنحاء العالم، لم يتمكن المنظمون من التعرف بسرعة على الشبكة الواسعة من المشاركين في السوق المتصلين بليمان.
كان لكل بلد أنظمة رموز مختلفة للتعرف على الشركة النظيرة للمعاملات المالية. وعلاوة على ذلك، كان من المستحيل تحديد تفاصيل المعاملات الخاصة بالشركات الفردية ونظيرتها من المعاملات المالية.
في أعقاب انهيار السوق، اتفق قادة أكبر الاقتصادات في العالم من خلال مجموعة العشرين ومجلس الاستقرار المالي (FSB)، على إيجاد حل عالمي من شأنه أن يحدد قانونيًا المنظمات المشاركة في المعاملات المالية.
وفي آذار (مارس) 2011، أنشأت المنظمة الدولية للمواصفات والمقاييس (الأيزو) فريق عمل مخصص لوضع معيار لمعرّف الكيان القانوني، ووضعت مسودة مواصفات (ISO 17442)، واختارت سلطة تسجيل للإشراف على التعيين.
تم إصدار أول معرّفات كيانات قانونية في كانون الأول (ديسمبر) 2012. اعتبارًا من شباط (فبراير) 2022، تجاوز عدد معرّفات الكيانات القانونية حاجز المليوني معرّف.
من يحتاج إلى رقم معرّف كيان قانوني؟
ومع اللوائح التنظيمية الصارمة الجديدة التي تحكم الأسواق المالية، فإن عدد الولايات القضائية والقطاعات التي تتطلب أرقام معرّفات الكيانات القانونية في ارتفاع مستمر. ويجوز لأي كيان قانوني يقوم بمعاملات مالية الحصول على رمز معرّف كيان قانوني وإدراجه في سجل معرّفات الكيانات القانونية الرسمي. وتستخدم الشركات معرّفات الكيانات القانونية لزيادة الشفافية وتعزيز المصداقية، بدءًا من القطاع المصرفي وقطاع التأمين وحتى الصناعات الخاصة.
إذا كانت شركتك تنتمي إلى إحدى الفئات التالية (على سبيل المثال لا الحصر) فأنت مطالب بموجب القانون بتسجيل رمز معرّف كيان قانوني.
- شركات الاستثمار والمقرضون
- المصرفيون
- الوسطاء
- مديرو الصناديق
- المتداولون
- المستثمرون المؤسسيون
- مسؤولو الصرافة
- الوسطاء الماليون
الشركات التي لا يزال بإمكانها طلب معرّف كيان قانوني حتى لو لم يكن ذلك مطلوبًا بموجب القانون:
- الجمعية والفروع
- الهيئات الحكومية
- الجمعيات الخيرية
- الشركات المحدودة
- التجار الوحيدون
- أصحاب شهادات SSL للتحقق من صحة الأعمال
- أصحاب شهادات SSL ذات المصادقة الموسعة SSL
من أين تأتي أرقام معرّفات الكيانات القانونية؟
ويقف وراء كل رمز من رموز معرّفات الكيانات القانونية عملية امتثال صارمة يراقبها مجتمع تنظيمي عالمي وشركات القطاع الخاص والجمعيات الصناعية. الكيان الدولي الذي يحكم تخصيص الرموز لنظام معرّفات الكيانات القانونية العالمي (GLEIS) هو لجنة الرقابة التنظيمية (ROC).
قامت هيئة الرقابة التنظيمية الإقليمية والقطاع الخاص بتأسيس مؤسسة معرّفات الكيانات القانونية العالمية (GLEIF)، وهي مؤسسة تعتمد وحدات التشغيل المحلية (LOU) لتعيين رموز معرّفات الكيانات القانونية في ولايات قضائية مختلفة. يقود المؤسسة مجلس إدارة مكون من 16 عضوًا، جميعهم من القطاع الخاص.
وتستخدم وحدات التشغيل المحلية المعرفة والممارسات التجارية الإقليمية للموافقة على أرقام معرّفات الكيانات القانونية في ولايتها القضائية، مما يؤدي إلى تبسيط عملية إصدار معرّفات الكيانات القانونية وضمان أفضل بروتوكولات الإدارة.
كيف يعمل كود معرّف الكيان القانوني؟
يتشابه رمز معرّف الكيان القانوني مع الرمز الشريطي أو جواز السفر الرقمي. والغرض منه هو تحديد المشاركين في الصناعات عالية التنظيم والتحقق من هويتهم. وقد حلّ نظام معرّفات الكيانات القانونية محل طرق التحقق القديمة مثل معايير KYS (اعرف عميلك)، والتي تستغرق وقتًا أطول وتكون عرضة للتزوير.
الجانبان الأساسيان الأساسيان لمعرّفات الكيانات القانونية هما الرمز الأبجدي الرقمي المكون من 20 رقمًا المنسوب إلى كيان ما ودليل معرّفات الكيانات القانونية العام الذي يسجل جميع مسجلي معرّفات الكيانات القانونية.
البنوك والهيئات التنظيمية المالية وسلطات إصدار الشهادات هي بعض القطاعات التي تستخدم رموز معرّفات الكيانات القانونية بنشاط للمصادقة على العملاء. نظرًا لأن معرّف الكيان القانوني يحتوي بالفعل على الوضع القانوني للكيان، فإن عملية التحقق سريعة ومريحة وآمنة.
وباعتبارها مبادرة عالمية، فإن رموز معرّفات الكيانات القانونية تتضمن أحدث التطورات التكنولوجية والأمنية في القطاعات المالية وتوفر تعريفًا فعالاً لجميع الأطراف.
ما هو مثال رمز معرّف الكيان القانوني؟
ويتضمن الرمز المكون من 20 حرفاً جميع المعلومات الضرورية لسهولة التعرف عليه:
- يتم تعيين البادئات الأربعة الأولى المكونة من أربعة أحرف بشكل فريد لكل وحدة تشغيل قانونية (LOU).
- يتم تعيين الحرفين التاليين إلى صفر والاحتفاظ بهما للاستخدام المستقبلي.
- الأحرف الاثنا عشر التالية هي الجزء الخاص بالكيان من الرمز الذي تم إنشاؤه وتعيينه من قبل وحدات التشغيل المحلية وفقًا لسياسات التخصيص الشفافة.
- وأخيراً، يمثل آخر رقمين معرف التحقق الموضح في ISO 17422.
مزايا رمز معرّف الكيان القانوني
ولم يستغرق الأمر وقتًا طويلاً حتى أصبحت معرّفات الكيانات القانونية هي المعرّف الرئيسي للأعمال في جميع أنحاء العالم. تستخدم الشركات المحلية والخارجية رموز معرّفات الكيانات القانونية للامتثال للوائح المالية والعمل بكفاءة في بيئات صعبة.
تتجاوز مزايا معرّفات الكيانات القانونية تفردها وانفرادها. فوفقًا لشركة ماكنزي، وهي شركة استشارات إدارية عالمية، يمكن لنظام معرّفات الكيانات القانونية أن يوفر على القطاع المصرفي ما بين مليارين إلى أربعة مليارات دولار أمريكي سنويًا في عمليات التحقق من “اعرف عميلك” (KYC).
فيما يلي المزيد من الأسباب التي تدفع الشركات إلى الحصول على معرّف كيان قانوني:
- الثقة في هوية الشركة. الثقة هي أساس أي معاملة ناجحة. في السوق العالمية، يُعد إجراء العناية الواجبة قبل الاستحواذ أو الاستثمار خطوة حاسمة نحو تحقيق مشروع إيجابي.
يعمل رمز معرّف الكيان القانوني على تبسيط العملية من خلال إثبات أن الكيانات حقيقية وتعمل بحسن نية. قبل الحصول على معرّف كيان قانوني، يتم التحقق من حالة الكيان كشركة نشطة باستخدام سجلات الشركات المحلية الرسمية. - معرّف الكيان القانوني موحد عالميًا. وسواء كنت من الولايات المتحدة أو الاتحاد الأوروبي أو من ولاية قضائية خارجية مثل جزر كايمان، فإن معرّف الكيان القانوني يوفر بيانات متطابقة عن الشركة بغض النظر عن الولاية القضائية أو الصناعة. ليست هناك حاجة إلى تصفح السجلات الوطنية وإضاعة الوقت في عملية “اعرف عميلك” عندما تكون قاعدة بيانات الليو الكاملة متاحة على دليل معرّفات الكيانات القانونية العالمي.
وعلاوةً على ذلك، يتيح لك رمز معرّف الكيان القانوني الحصول على شهادة معرّف كيان قانوني، وهي دليل قابل للتنزيل وقابل للطباعة على حالتك ككيان قانوني مسجل. - الامتثال العالمي. باستخدام رمز معرّف الكيان القانوني، يمكنك العمل في مئات الولايات القضائية والقيام بأعمال تجارية على المستوى الدولي. تتطلب أكبر المناطق الاقتصادية مثل الولايات المتحدة والمملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي معرّف كيان قانوني لأغراض إعداد التقارير.
تفرض أكثر من 120 لائحة تنظيمية معرّفات كيانات قانونية على المستويين العالمي والمحلي. من بينها MiFID II و MiFIR و EMIR و FICOD و Dodd-Frank Act وغيرها الكثير. عدم وجود معرّف كيان قانوني يعني عدم وجود تداول. - زيادة سرعة التحقق من صحة SSL. شهادات SSL إلزامية الآن لجميع المواقع الإلكترونية بغض النظر عن نوعها وحجمها ومجال عملها. ولكن شهادات التحقق من صحة الأعمال والتحقق من الصحة الموسعة تتطلب أعمالاً ورقية، وقد تطول عملية المصادقة إذا لم تتمكن هيئة التصديق من إثبات تفاصيل الشركة بالبيانات الرسمية في السجل العام.
فمع رمز معرّف الكيان القانوني، تتسارع العملية بأكملها لأن المرجع المصدق يمكنه التحقق من دليل معرّفات الكيانات القانونية العالمي والعثور بسرعة على البيانات ذات الصلة بنشاطك التجاري. - أصالة مدى الحياة. لا يتأثر نظام معرّفات الكيانات القانونية بأي تغييرات تحدث في عمر الكيان. حتى إذا تم حل كيان معين من خلال الإغلاق أو الاندماج أو تم دمجه من قبل كيان آخر، يظل معرّفه الأصلي ساريًا، مما يسمح باستعادة البيانات المرجعية المتعلقة بوقت نشاط الكيان.
- إمكانية الوصول إلى ما وراء الاستخدام البشري. لا يمكن للبشر فقط استخدام سجلات معرّفات الكيانات القانونية ولكن للتطبيقات أيضًا. يمكن الوصول إلى قاعدة بيانات معرّفات الكيانات القانونية من خلال الويب أو واجهة برمجة التطبيقات أو تنزيل مجموعة البيانات الكاملة.
توفر أكواد معرّفات الكيانات القانونية دعمًا متعدد اللغات للأسماء والعناوين، ويتم تضمينها في رموز الاستجابة السريعة والرموز الشريطية والتوقيعات الرقمية والوثائق الإلكترونية وأختام المواقع وغيرها. تستخدم التوقيعات الرقمية للغة XBRL المقروءة بشريًا وآليًا معرّفات الكيانات القانونية من أجل سلامة البيانات المالية والتقارير السنوية.
والآن بعد أن قمنا بسرد المزايا الرئيسية لرموز معرّفات الكيانات القانونية، دعونا نرى الكيانات التي لا يمكنها العمل بدون معرّف كيان قانوني، والشركات التي لا يزال بإمكانها التقدم بطلب للحصول على معرّف كيان قانوني حتى لو لم يكن إلزاميًا بعد.
كيفية الحصول على معرّف كيان قانوني؟
يمكن الوصول بسهولة إلى رموز معرّفات الكيانات القانونية لآلاف الكيانات في مختلف الولايات القضائية. الحصول على معرّف كيان قانوني سريع وسهل. ليست هناك حاجة إلى أعمال ورقية مكثفة، وفي معظم الحالات، لا يستغرق ملء استمارة مزود معرّف الكيان القانوني الخاص بك سوى بضع دقائق.
كيف تتقدم بطلب للحصول على رقم معرّف كيان قانوني؟
في SSL Dragon، تتم عملية تطبيق معرّفات الكيانات القانونية بشكل آلي. نحن نقدم خطط معرّفات الكيانات القانونية بأسعار معقولة وخصومات متعددة السنوات بالإضافة إلى دعم ممتاز.
أولاً، قم بإجراء بحث عن معرّف كيان قانوني قبل تقديم طلب جديد، حيث يمكن تخصيص معرّف كيان قانوني واحد فقط لكيان ما.
بعد تحديد دورة الفوترة الخاصة بك، انتقل إلى مرحلة الدفع وأدخل بياناتك ومعلومات الفوترة.
SSL Dragon هي واحدة من أكثر وكلاء تسجيل معرّفات الكيانات القانونية الموثوق بهم وستقوم بتسليم معرّف الكيان القانوني الخاص بك في غضون ساعة إلى 36 ساعة، حسب الولاية القضائية التي تتبعها.
ما هي متطلبات معرّف الكيان القانوني؟
يمكن قبول العديد من الوثائق كبيانات تسجيل رسمية. يجب أن تؤكد المستندات اسم الكيان المسجل قانونيًا وعنوانه الحالي واسم أصحاب المصلحة الرئيسيين (على سبيل المثال، المدير، الرئيس التنفيذي).
يجب أن يقدم طلب معرّف الكيان القانوني عنوان التسجيل (الموجود في وثائق تأسيس الكيان) وعنوان المقر الرئيسي (حيث يمارس الكيان نشاطه التجاري). يمكن أن يكون هذان العنوانان متطابقين، ولكن يجب تضمين كلاهما لتسجيل معرّف كيان قانوني.
فيما يلي قائمة بالبيانات والمستندات اللازمة للحصول على معرّف كيان قانوني:
- الاسم القانوني.
- العنوان المسجل.
- عنوان المقر الرئيسي.
- رقم التسجيل والسلطة الحاكمة.
- نوع الكيان.
- معلومات العلاقة بالشركة الأم.
احصل على كود معرّف الكيان القانوني الآن!
الكلمات الأخيرة
لقد تأخر إدخال قانون معرّفات الكيانات القانونية كثيرًا، ولكن كما يقول المثل “أن تأتي متأخرًا خير من ألا تأتي أبدًا”. بعد انهيار السوق في عام 2008، تعلم الاقتصاد العالمي ككل والقطاع المالي على وجه الخصوص بعض الدروس القاسية. لقد حاول هذا المقال الإجابة عن ماهية معرّف الكيان القانوني ولماذا هو عنصر أساسي في المعاملات المالية والرقمية في العصر الحديث.
وبدون مُعرّف كيان قانوني عالمي، تفشت الجرائم المالية حتى انهار النظام بأكمله. واليوم، أصبح الاقتصاد العالمي أكثر صحة وأمانًا بفضل الجهود المنسقة للجهات التنظيمية العامة والقطاع الخاص.
رمز معرّف الكيان القانوني هو حل بسيط لمشكلة معقدة. فهي توفر الثقة والأمان والقدرة على التنبؤ للمؤسسات التي تتعامل مع المعاملات المالية. ويتمثل الهدف النهائي لمعرّفات الكيانات القانونية، التي أقرتها مئات الجهات التنظيمية، في إدارة المخاطر المالية بشكل أفضل. إذا لم يكن لدى شركتك رمز معرّف كيان قانوني، فالآن هو الوقت المثالي لتسجيل رمز معرّف كيان قانوني.
الأسئلة المتداولة
يجب على المؤسسات المالية الخاضعة للتنظيم وغيرها من الصناعات الخاضعة للتنظيم تسجيل معرّف كيان قانوني للمشاركة في معاملات مالية محددة. ومع ذلك، يمكن لأي كيان قانوني، سواء كان منظمًا أو غير منظم، الحصول على رمز معرّف كيان قانوني والتمتع بمزاياه.
نسخ الرابط
يُطلب من الكيانات القانونية الأمريكية مثل الاتحادات والبنوك والصناديق والمؤسسات التي تتعامل في المعاملات المالية والأسهم والسندات والأوراق المالية الأخرى الحصول على رقم معرّف كيان قانوني.
نسخ الرابط
في SSL Dragon، تبدأ أسعار باقات معرّفات الكيانات القانونية من 59 دولارًا سنويًا فقط، ولكن يمكنك توفير ما يصل إلى 17% إذا اشتريت رمز معرّف كيان قانوني لعدة سنوات.
نسخ الرابط
يكون معرّف الكيان القانوني صالحًا لمدة عام واحد ويجب تجديده سنويًا للاحتفاظ بحالة “ISSUED”، وهو ما يؤكد أن الكيان يعمل بشكل قانوني اعتبارًا من آخر عملية تحقق.
نسخ الرابط
يختلف الوقت المقدر لتسجيل معرّف الكيان القانوني باختلاف البلد. يجب أن يحصل المتقدمون من أستراليا والولايات المتحدة والمملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي على رمز معرّف الكيان القانوني بعد أقل من ساعة من تقديم الطلب. بالنسبة للبلدان الأخرى، قد تستغرق معالجة معرّفات الكيانات القانونية ما بين ساعة واحدة و36 ساعة.
نسخ الرابط
معرّف الكيان القانوني عبارة عن سلسلة أبجدية رقمية فريدة مكونة من 20 حرفًا. إليك كيف يبدو رمز معرّف الكيان القانوني النموذجي: 439900T8BM49Aursdo27
نسخ الرابط
الطريقة الأسرع والأكثر دقة للعثور على رقم معرّف الكيان القانوني الخاص بكم هي من خلال أداة التحقق من معرّفات الكيانات القانونية الرسمية من GLEIF. أدخل اسم شركتك القانوني لمعرفة رمز معرّف الكيان القانوني الخاص بك.
نسخ الرابط
يُطلق على جهات إصدار معرّفات الكيانات القانونية اسم وحدات التشغيل المحلية (LOUs). وتقوم هذه المؤسسات بتسجيل وتجديد رموز معرّفات الكيانات القانونية وتعمل كحلقة وصل رئيسية للكيانات القانونية الراغبة في الحصول على معرّف كيان قانوني. يمكن فقط لوحدات التشغيل المحلية المعتمدة من قبل Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) إصدار معرّفات الكيانات القانونية.
نسخ الرابط
لا يمكن للفرد الحصول على معرّف كيان قانوني لأن المعرّف يثبت مصداقية المؤسسات المشاركة في الأسواق والمعاملات المالية.
نسخ الرابط
وفِّر 10% على شهادات SSL عند الطلب اليوم!
إصدار سريع، وتشفير قوي، وثقة في المتصفح بنسبة 99.99%، ودعم مخصص، وضمان استرداد المال خلال 25 يومًا. رمز القسيمة: SAVE10
