Il modo più semplice per superare la Business & Extended Validation
Il Legal Entity Identifier (LEI) è un codice univoco di 20 caratteri che identifica qualsiasi azienda mondiale che accetta o esegue pagamenti finanziari. Definito dallo standard ISO 17442 e approvato dalle principali economie mondiali (G20), il LEI facilita la conformità normativa e dimostra la legittimità delle aziende.
Prezzi LEI
Informazioni su
- Il codice LEI è il primo identificativo globale delle persone giuridiche.
- Si tratta di un indicatore di un’organizzazione legittima.
- I LEI autorizzano la conformità delle transazioni transfrontaliere.
- I dati LEI sono trasparenti e facilmente verificabili.
- I codici LEI semplificano le procedure di segnalazione alle autorità di regolamentazione del mercato.
- Piani flessibili e prezzi bassi
- Sconti pluriennali
- Processo di richiesta LEI automatizzato e gestione senza sforzi
- Assistenza dedicata 24 ore su 24
- Assistenza dedicata 24 ore su 24
Entità supportate
Aziende registrate
Non Profit / Beneficenza
Fondi e Trust
Enti governativi
Proprietari individuali
Filiali
Caratteristiche statistiche
Accreditato GLEIF RA
2.552.999 numeri LEI a livello globale
Velocizza la convalida SSL
Miglior identificatore di fiducia
Struttura del codice LEI
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 |
| Identificatore LOU | Caratteri riservati | Identificatore Entify | ID di verifica | ||||||||||||||||
| Prefisso di quattro caratteri assegnato univocamente a ciascun LOU | Due caratteri riservati impostati a zero | Parte di codice specifica dell'entità generata e assegnata dalle LOU secondo politiche di assegnazione trasparenti, solide e robuste. | Due cifre di controllo come descritto da ISO 17422 | ||||||||||||||||
In che modo i LEI hanno migliorato il panorama commerciale?
All’indomani della crisi finanziaria del 2007-2008, è emersa la necessità di un unico codice di identificazione assegnato a ogni istituto finanziario in tutto il mondo. Poiché ogni paese utilizzava sistemi di codici diversi per identificare le controparti, la valutazione dell’esposizione al rischio e la risoluzione dei reclami finanziari durante una crisi in evoluzione rappresentavano una sfida per molte organizzazioni.
La soluzione è arrivata dal G20, il principale forum di cooperazione economica internazionale. Un codice unico, giustamente intitolato Legal Entity Identifier (LEI), avrebbe riconosciuto ogni persona giuridica e semplificato la tracciabilità delle transazioni in diverse giurisdizioni. Il primo codice LEI è stato emesso nel dicembre 2012.
In che modo i LEI hanno migliorato il panorama commerciale?
Chi regolamenta i LEI?
Chi regolamenta i LEI?
L’ente internazionale che supervisiona l’assegnazione dei codici al Global LEI System (GLEIS) è il Regulatory Oversight Committee (ROC). Per semplificare la manutenzione e lo sviluppo del GLEIS, il ROC ha fondato la Global LEI Foundation (GLEIF), un’organizzazione che certifica le Unità Operative Locali (LOU) per l’assegnazione dei codici LEI nelle diverse giurisdizioni.
Cosa può identificare un codice LEI?
Il codice LEI è il modo più rapido per determinare lo status giuridico di un’organizzazione. A prima vista, il LEI è solo una stringa di 20 caratteri, ma è l’unico codice accettato dai mercati finanziari globali. Tutti i codici LEI registrati sono elencati in un database pubblico e includono i seguenti dati:
- Nome ufficiale della persona giuridica o del gestore del fondo;
- Nome e numero del registro;
- Forma giuridica della società;
- Codice ISO del paese;
- Indirizzo della sede centrale;
- Data di emissione del LEI;
- Data di scadenza del LEI;
- Data dell’ultima modifica delle informazioni.
Cosa può identificare un codice LEI?
Chi ha bisogno di un codice LEI?
Qualsiasi azienda che sia una persona giuridica può ottenere un Legal Entity Identifier ed essere indicizzata nel registro ufficiale LEI. Con l’introduzione di nuove normative che autorizzano l’inclusione del LEI ogni mese, sempre più giurisdizioni e settori richiedono i codici LEI. A partire da giugno 2021, oltre 120 normative impongono l’uso dei LEI sia a livello globale che locale. Tra queste, MiFID II, MiFIR, EMIR, FICOD, Dodd-Frank Act e molte altre.
Dai settori strettamente regolamentati, come quello bancario e assicurativo, al settore privato, per il quale i codici LEI non sono nemmeno obbligatori, le aziende utilizzano i LEI per la loro forte credibilità e per un ulteriore livello di sicurezza. Se la tua azienda rientra in una delle seguenti categorie (ma non solo), sei obbligato per legge a registrare un codice LEI.
- Associazioni di beneficenza;
- Banchieri;
- Broker;
- Gestori di fondi;
- Commercianti;
- Investitori istituzionali;
- Funzionari di scambio;
- Intermediari finanziari.
- Associazione e filiali;
- Enti governativi;
- Società di investimento e finanziatori;
- Società a responsabilità limitata;
- Imprese individuali;
- Proprietari di SSL a convalida aziendale;
- Proprietari di SSL a convalida estesa.
LEI: più di un semplice obbligo normativo
Il mantra dei codici LEI è “no LEI, no trade” e, sebbene questa affermazione sia vera, i vantaggi dei LEI vanno ben oltre la conformità. La funzione Flag di conformità introduce un ulteriore livello di accuratezza segnalando come attivi i LEI che hanno superato tutti i controlli di qualità dei dati. Questa estensione migliora la sicurezza Know-Your-Customer (KYS) e il rilevamento delle frodi.
Oltre alle informazioni essenziali del tipo “biglietto da visita”, i dati di riferimento del LEI includono dettagli sulle società madri. Per questo motivo, il LEI è l’unico identificatore che risponde alle due domande più importanti: “chi è chi?” e “chi possiede chi?”. Collega le organizzazioni madri e le loro filiali nel modo più trasparente possibile.
LEI: più di un semplice obbligo normativo
Sia gli esseri umani che le applicazioni possono utilizzare i record LEI
Sia gli esseri umani che le applicazioni possono utilizzare i record LEI
- L’intero database LEI è accessibile via web, API o scaricando l’intero set di dati. I LEI offrono un supporto multilingue per nomi e indirizzi e sono utilizzati in codici QR, codici a barre, firme digitali, documenti elettronici, sigilli di siti e altro ancora.
- Le firme digitali XBRL, leggibili dall’uomo e dalla macchina, sono in grado di garantire la massima integrità dei documenti più importanti, come i bilanci e le relazioni annuali.
- Puoi utilizzare i LEI per richiedere i certificati SSL/TLS e accelerare il processo di emissione.
I LEI in cifre
- A luglio 2021, oltre 1,9 milioni di organizzazioni in tutto il mondo hanno registrato il proprio LEI.
- Le entità con sede negli Stati Uniti hanno il maggior numero di LEI in una singola giurisdizione, con il 12,9% della quota di LEI attivi. Il Regno Unito (8,7%) e la Germania (8,1%) completano la classifica delle tre giurisdizioni con il maggior numero di LEI registrati.
- Secondo McKinsey, una società di consulenza gestionale globale, il sistema LEI può far risparmiare al settore bancario dai due ai quattro miliardi di dollari all’anno di controlli KYC.
I LEI in cifre
I LEI sono la spina dorsale delle transazioni finanziarie
I LEI sono la spina dorsale delle transazioni finanziarie
In un mondo in continua evoluzione, con sfide e potenziali crisi dietro l’angolo, i LEI offrono alle organizzazioni un mezzo prevedibile e sicuro per continuare a svolgere le proprie attività. Il Legal Entity Identifier è il più importante indicatore globale di un’entità legittima ed è approvato da centinaia di autorità di regolamentazione finanziaria ed economica in tutto il mondo. Grazie a questa peculiarità, i codici LEI rappresentano il modo più semplice e veloce per superare la convalida commerciale o estesa per qualsiasi certificato SSL BV ed EV.